ENTREVISTA
FW: Lo hacen y eso fue todo el propósito del CTR. El CTR fue creado por la Ley de Secreto Bancario( BSA) para ayudarnos a frustrar actividades delictivas, incluido el terrorismo. Pero tenemos que dar un paso atrás y preguntar: En 1970, hubo alguna intención de tener umbrales tan altos que hoy el umbral equivalente sería $ 63.000?
AT: ¿ Se levantaría el umbral de manera general a CMIR, FBAR, o diría usted que hay que mantener algunos umbrales y no otros? Si es así, ¿ por qué o por qué no?
FW: Yo no elevaría los umbrales de otros requisitos de información. Otros requisitos de información son bastante sencillos. Por ejemplo, la CMIR consiste simplemente en marcar una casilla en un trozo de papel que se tiene que llenar al entrar en el país. Así, no es un gran problema. Y en cuanto a la FBAR, sabemos que la mayor parte del dinero norteamericano está fuera de los EE. UU. Entonces, necesitamos tener una mayor supervisión del dinero fuera de los EE. UU. que ingresa a los EE. UU.
AT: En su papel de instructor del ALD y el decomiso de activos, ¿ cuáles son las áreas o conceptos sobre los que la mayoría de las personas necesitan formación o que son los más problemáticos para los profesionales de prevención de la delincuencia financiera?
FW: Como instructor, he tratado de centrarme en“ seguir el dinero”. Agentes criminales de IRS, contadores y contadores públicos, son particularmente buenos en auditoría, contabilidad y fondos de rastreo. Pero la mayoría de los agentes federales y estatales y los fiscales no están capacitados en estas áreas financieras. Esos agentes e investigadores son buenos en la investigación del tráfico de drogas y crímenes violentos con todas las herramientas forenses relacionadas con esos delitos( huellas dactilares, DNC, etc.). Seguir el dinero, sin embargo, le da una gran evidencia de la motivación( que suele ser la codicia) y de la riqueza inexplicable( coches caros y gastos flagrantes). De manera más importante, seguir el dinero lleva a los investigadores a activos para proceder a la incautación y confiscación de los bienes. Los delincuentes, incluidos los terroristas, necesitan y quieren dinero. No hay nada que los malos odian más que ver sus ganancias delictivas incautadas y decomisadas. Literalmente, seguir el dinero saca el provecho del delito.
Por último, a veces es difícil procesar a un sospechoso debido a que es un fugitivo, o se ha mudado a un país en el que la extradición es rara o no está disponible. Mientras que no seas capaz de detener al sospechoso, aún se puede embargar y decomisar activos del sospechoso en los EE. UU. e incluso activos lavados en otros países.
AT: ¿ Ha entrenado a agentes de control legal en cómo tratar con otros países para lograr el decomiso de activos?
FW: Sí. He tenido el placer de asistir y dar conferencias en numerosos seminarios internacionales de ALD en Europa, el Medio Oriente y Asia. Gracias a los esfuerzos del Grupo de Acción Financiera y de la ONU, la comunidad internacional es cada vez más agresiva en la lucha contra la financiación del LD y el terrorismo internacional. En las conferencias a las que he asistido, los líderes de las unidades de inteligencia financiera de todo el mundo( incluyendo a representantes de los EE. UU.) se unen a la red, comparten técnicas de investigación y discuten las tendencias en LD internacional, incluida la delincuencia organizada transnacional y las organizaciones terroristas emergentes. Estas conferencias son muy eficaces y los agentes de control legal de los EE. UU. deberían asistir al mayor número posible.
Un tema popular en las conferencias internacionales recientes ha sido trazar los activos de los líderes políticos depuestos que robaron de las arcas de sus países antes de que fueran derribados. El DOJ de los EE. UU. ha trabajado duro para ayudar a estos países en la recuperación de activos lavados en los EE. UU. y otros países por estos ex dictadores.
AT: ¿ Cómo han cambiado las cosas en LD y otros delitos financieros desde que comenzó la persecución de los criminales de hace 25 años?
FW: En 1990, el LD era un término vago y no era bien entendido por el estadounidense medio. Hoy en día, el estadounidense medio entiende que el lavado de dinero sucio es un acto criminal destinado a estructurar las ganancias del delito en la economía legítima. La BSA y la Ley de Control de Lavado de Dinero fueron grandes pasos hacia adelante en la lucha contra el lavado de dinero. Sin embargo, la Ley del Patriota en 2001 fue el paso más grande cuando dictaminó programas de cumplimiento de ALD en las instituciones financieras y creó efectivamente toda una nueva profesión de especialistas de ALD.
Debemos recordar, sin embargo, que los beneficios de un ALD agresivo han colocado una carga regulatoria considerable sobre las instituciones financieras. Tenemos que mantener un equilibrio, por lo que el costo de cumplimiento de ALD no compensa sustancialmente sus beneficios. Aunque soy un firme defensor de los programas de cumplimiento de ALD, también soy un firme defensor de asegurarse de que no son una carga demasiado pesada en el sector privado.
AT: ¿ Algún otro consejo que le gustaría compartir con la comunidad de ACAMS?
FW: Seguirle la pista a instrumentos monetarios y la revisión de informes financieros lleva a descubrir el terrorismo, la delincuencia organizada transnacional, incluido el tráfico de drogas y a otros criminales que tienen la intención de hacerles daño a los EE. UU. y su gente. Seguir la pista del dinero es la mejor herramienta para frustrar actividades delictivas. Así que, a todos los especialistas de ALD por ahí, sigan haciendo lo que están haciendo y gracias por hacer lo que están haciendo.
Entrevistado por: Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, jefa de redacción, ACAMS, Miami, FL, EE. UU., editor @ acams. org
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