ENTREVISTA
ANNA
RENTSCHLER
se une a la junta
consultora de
ACAMS
A
CAMS Today tuvo la oportunidad de
charlar con Anna McDonald Rentschler acerca de su experiencia en ALD
y sobre los temas a los que los profesionales de
cumplimiento se enfrentarán en 2014.
Rentschler es vicepresidenta y oficial de BSA del
Central Bancompany, Jefferson City, Missouri,
una empresa tipo holding de $10 mil millones en
Missouri y Oklahoma, con sucursales en Kansas
e Illinois. Ha estado afiliada a Central Bancompany durante 31 años. La Unidad de Investigaciones Financieras incluye las divisiones de
BSA/AML y de Regulación de disputas E (electrónicas). La UIF abarca la consolidación para
toda la empresa de las funciones necesarias para
los 13 bancos afiliados. Rentschler fue la recipiendaria de 2008 del Premio ABA por Servicio
Distinguido.
ACAMS Today: Antes que nada, la enhorabuena
porque la nombraron miembro de la junta consultora de ACAMS. ¿Qué espera contribuir como
miembro de la junta?
Anna M. Rentschler: La perspectiva del banco
pequeño o de mediano tamaño con sus necesidades será mi enfoque principal. Tenemos bancos
que varían en tamaño desde $150 millones a $2
mil millones llegando a $10 mil millones y en
crecimiento. Como tenemos un enfoque empresarial de BSA/AML (Ley del Secreto Bancario
y Antilavado de dinero), supervisamos tanto
bancos pequeños como los grandes — manteniendo un ojo abierto a todos los requisitos
que deben cumplir todas las instituciones. Sólo
porque son chicos no quiere decir que los bancos
serán por ello un objetivo de menor importancia
para el comportamiento ilícito.
AT: ¿Cómo se involucró en el campo del cumplimiento?
AR: He estado en el campo del cumplimiento
desde que fui examinadora para OCC. Fui uno de
los primeros examinadores en el Medio Oeste y
controlaba las regulaciones alfabéticas. La BSA
sólo era un sonidito en el radar entonces —
¡cómo ha crecido!
AT: Con su vasta experiencia en cumplimiento, ¿qué
consejo tiene para los profesionales de cumplimiento sobre cómo mantenerse un paso más
adelante de los adversarios en la próxima trama del
lavado de dinero?
AR: Sólo porque se es más chico no quiere decir
que no se tiene que prestar atención a los requisitos generales de aquellas instituciones financieras mucho mayores que nosotros. Leo todas
las sanciones civiles sobre dinero, etc. de pe a
pa y también trato de enterarme de qué nos hace
falta para asegurarnos de no tener los mismos
problemas en nuestros bancos. Entonces los
requisitos se mantienen dentro de los límites
de los riesgos de nuestras necesidades — pero,
he aprendido bastante sobre dónde nuestro
proceso tendría que estar ahora y en el futuro.
Mi consejo: Lea todo lo que pueda encontrar en
relación a BSA/AML y manténgase en contacto
con sus bancos pares de todos los tamaños.
AT: ¿Puede compartir con nosotros tres lecciones
importantes que ha aprendido durante su carrera
de cumplimiento?
AR: Tres lecciones … resulta difícil resumir pero
trataré de hacerlo.
12 ACAMS TODAY | DICIEMBRE 2013–FEBRERO 2014 | ACAMS.ORG/ESPANOL | ACAMSTODAY.ORG
• Primero — Manténgase actualizado con BSA
y cumplimiento. Lea todo lo que pueda y
fíjese en cómo se aplica a su institución financiera desde la mayor a la mínima — ¡tendrá
un impacto sobre sus bancos! ¡Manténgase
un paso más adelante que sus adversarios
cuando pueda! Yo me mantengo en contacto
con los que aplican las leyes y averiguo qué
están observando en nuestras áreas — son
una excelente fuente de información.
• Segundo — ¡Documente, documente, documente! A cada paso, documente sus procedimientos, mantenga informados a su junta
directiva y a los gerentes superiores, (no deje
de documentar esto) y mantenga todo actualizado. Las mismas políticas y procedimientos
no le funcionarán el año que viene, tal vez ni
siquiera el mes que viene. Manténgalos actualizados.
• Tercero — Todo se encuentra debajo del paraguas basado en el riesgo. Manténgase involucrado con los productos y servicios viejos y
nuevos, los cambios sobre cómo se accede a
cada uno y lo que los “malos” se encuentran
haciendo para tomar ventaja de las debilidades de sus productos y servicios. El procedimiento de Evaluación de Riesgos es un
requisito continuo — ¡ya no es sólo una casilla
que sólo hay que marcar!
AT: ¿Cuáles son los desafíos principales que tendrán
que enfrentar los profesionales de prevención del
delito en 2014?
AR: El año 2014 presenta muchos de los cambios
y desafíos que mencioné antes — nuevos
productos y servicios significan que tenemos
que mantenernos adelantados con los temas de