Spanish ACAMS Today (Diciembre ’12- Febrero ’13) Vol. 12 No. 1 | Seite 41

CuMpliMento

LEY DEL SECRETO BANCARIO: CONTINUACIÓN
2002
La mayoría de las instituciones
financieras reciben los requisitos
nuevos o corregidos del programa
de ALD
Se inician los sistemas de comunicaciones
de La Ley del Patriota
A los MSB, intermediarios,
casinos se les exige presentar SAR
Finalización de cuentas para bancos
fantasmas, se exige certificación

2002

2003

2005
Diligencia debida para
cuentas correspondientes,
Bancos privados
2011:
Transferencia de
regulaciones de
FinCEN a 31 CFR
Capítulo 10

FinCEN, 29 estados firman
MOU (intercambio de
información)
A joyeros, dealers en
metales preciosos
Se les exige tener un
programa de ALD
Manual de FFIEC LSB/ALD
A las empresas de seguros
se les exige tener un
programa de ALD

2004

2005

2006
A las empresas de fondos
mutuos se les exige
presentar SAR

2006

2007

2012:
Presentación
electrónica obligatoria
Informe anticipado de
redacción de reglas
sobre CDD para
instituciones financieras

2012

2003
Programa de Identificación del Cliente
Dealers/Agentes de cambio de monedas
Obligados a presentar SAR.
A los Agentes de Mercados de Futuros,
Brokers en Commodities se les exige
Presentación de SAR.

suficiente. El examinador preguntará si estas
deficiencias se reducen a transacciones originadas en unas cuantas localidades o si se
refieren a todo el espectro del banco. Su examen
podría revelar (se espera) que las deficiencias
no son sistémicas y que su programa integral
sigue siendo efectivo. En tal caso, Vd. evitará
que se le aperciba por controles inadecuados,
pero no está del todo a salvo.
Cuando el examinador hable con los