soluCiones prÁCtiCas
prohibidos de alto riesgo en estas listas, verificación de los registros de los nuevos clientes
para ver si toda la información requerida de
KYC se ha cumplido y es significativa, y para
mostrar que los parámetros establecidos de
monitoreo del sistema en realidad detecta
la actividad que cumple los parámetros. La
eficacia del programa quedaría más respaldada por un equipo de investigación pleno
que sigue los procedimientos conocidos para
finalizar las relaciones cuando se identifican
ciertos umbrales de conducta inusual o sospechosa, independientemente de la rentabilidad
del cliente. En este caso, la institución debería
documentar los resultados del monitoreo y
examen que demuestran cómo estos controles
mitigan efectivamente los riesgos específicos
presentados, tales como la eliminación de
clientes indeseables antes de que entren HB