Desafíos antilavado
este tipo de delitos se vuelcan hacia esquemas
vinculados al origen del préstamo en los que
se involucran documentos fraudulentos/fabricados. La posibilidad de una connivencia entre
quienes participan internamente aumenta
significativamente porque cada persona en el
fraude tiene algo que ganar cuando prevalece
la desesperación. Generalmente, los fondos
obtenidos con el fraude hipotecario son
lavados en beneficio de los defraudadores o
sus empresas criminales.
Esquemas con anticipo de honorarios para
modificación de préstamos
Un esquema de fraude para obtener ganancias
que se ha incrementado exponencialmente
desde la caída del mercado de inmuebles
residenciales es el esquema de anticipo de
honorarios para obtener la modificación de
un préstamo. FinCEN identificó a em