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Capítulo de Chicago
E
l 15 de octubre 2009, el Capítulo
de Chicago de ACAMS auspició
un taller ALD titulado “Banca
Electrónica – Riesgos ALD, Requisitos y
Casos Recientes” que contó con la presencia del orador invitado Rusty Cronan,
Examinador Nacional Bancario de la
Oficina de Contralor de la Moneda (OCC).
El evento se realizó en las oficinas de FBOP
Corporation en Oakbrook Terrace, estado
de Illinois y ayudó al Capítulo a ingresar
en su segundo año de servicios a la comunidad bancaria y de servicios financieros
de Chicago. La reunión contó con una
concurrida asistencia de miembros y no
miembros del Capítulo que representaron a
varias instituciones financieras regionales
y agencias regulatorias.
Cronan presentó un panorama amplio
de varios temas de vanguardia dentro
del marco de la E-Banca y los riesgos
ALD, incluidos: Casa de Compensación
Automática (ACH, por sus siglas en inglés),
tarjetas de valor acumulado, Recepción
Remota de Depósitos (RDC, por sus siglas en
inglés) y los Cheques Creados Remotamente
(RCC, por sus siglas en inglés), procesadores de pagos, juegos de apuestas en Internet,
banca móvil y los denominados “Mundos
posibilidad de conocer a colegas. — lo cual
es fundamental más que nunca durante la
actual caída de economía.
Según el Presidente del Capítulo, Jack
Oskvarek, “Nuestro calendario de eventos
del Capítulo se está completando rápidamente con los temas adecuados presentados por expertos de cada industria como
la reciente presentación del Examinador
Bancario Nacional de la OCC Rusty
Cronan. Los talleres ofrecen una oportunidad para analizar en profundidad un
tema específico y estar al día con los acontecimientos de la industria”.
El Capítulo de Chicago seguirá siendo
un foro donde contactar a los colegas y para
el desarrollo profesional de sus miembros.
Los miembros del Capítulo que asistan a
eventos de aprendizaje pueden recibir créditos de educación constante aplicables a
la Certificación CAMS y CPE.
Virtuales” – escenarios simulados en computadora que tienen sus propias economías,
monedas, licencias y “fallas” bancarias.
Cada tema incluyó el análisis de los principales factores de riesgo así también como
las estrategias recomendaciones para mitigar los riesgos. Algunos casos recientes
también fueron mencionados dentro del
marco de la discusión y se mencionaron
algunas posibles recomendaciones. Por
ejemplo, para los procesadores de pago,
hay que tener un conocimiento profundo
de para qué clase de negocio el cliente está
procesando las transacciones y los índices
de respuestas de monitoreo y devoluciones,
reclamos e información del comerciante
que pueden ser indicadores de un negocio
de mayor riesgo.
Para seguir manteniendo una opción
de educación constante viable y sustentable para el Capítulo y sus invitados, la
Junta del Capítulo de Chicago ha trabajado
diligentemente en la elaboración de varios
eventos para el resto de 2009 y comienzos
de 2010. A la brevedad se anunciarán los
eventos sobre micro-estructuración, fraude
hipotecario y validación de sistemas. Cada
taller contará con la presencia de expertos
y paneles sobre los temas y brindará la
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