SOLUCIONES PRÁCTICAS
Cambios en momentos de inquietud
E
l cambio puede ser desestabilizador, pero en la industria financiera
el cambio es constante y las modificaciones al programa Antilavado de
Dinero (ALD) de una institución no son la
excepción. Las razones para las modificaciones son muchas, incluidas las nuevas
obligaciones regulatorias o las directivas
gerenciales; las lecciones aprendidas o los
cambios necesarios como resultado de un
examen regulatorio o de una auditoría; o
simplemente nuevas estrategias de cumplimiento. Sin perjuicio de la razón, es
importante que el programa sea implementado correctamente.
Dado que los examinadores y los auditores buscan establecer si su institución
está cumpliendo con las leyes y regulaciones, así también como la política y el
programa (en conjunto, el “programa”), es
fundamental que el departamento de cumplimiento determine qué cambios se han
implementado adecuadamente.
¿Qué ha cambiado?
La primera medida es conocer el estado
de la implementación del programa y qué
cambios se han hecho. Esto puede parecer
básico, pero la redacción del programa
puede cambiar levemente, y aún así generar una importante diferencia en la interpretación. Dependiendo de la complejidad
del programa, los cambios pueden ser o
no evidentes. Por ejemplo, si el programa
modifica una prohibición sobre la realización de operaciones con Negocios de
Servicios Monetarios (NSMs) par H \