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Sus antecedentes y su capacitación en el
control legal deberían permitirles comunicarse de manera efectiva tanto con las
agencias de control legal como con las instituciones financieras sin dificultades.
La UIF judicial o fiscal
Ésta es una clase dentro del poder judicial o bajo la oficial del fiscal público. La
oficial del fiscal público recibe todas las
operaciones sospechosas y lleva a cabo
investigaciones preliminares para confirmar la sospecha. Las ventajas y desventajas indicadas por el FMI y el Banco
Mundial se detallan a continuación:
Cuadro 5. UIFs Judiciales o Fiscales
Ventajas
• Generalmente tienen un mayor nivel
de independencia de la interferencia
política;
• La divulgación de información es realizada directamente a la agencia autorizada para investigar o enjuiciar; y
• Autoriza a que las facultades del poder
judicial (p.e. confiscación de bienes,
congelamiento de cuentas, interrogatorios, detención de personas, realización
de allanamientos, etc.) sean aplicados
inmediatamente.
Desventajas
• Generalmente tiene las mismas desventajas indicadas en los cinco primeros
puntos del Cuadro 3 sobre UIFs de control legal; y
• Puede tener cierta dificultad para intercambiar información con UIFs no judiciales o fiscales.
Ejemplos de esta clase de UIF se
encuentran en Chipre y Luxemburgo
Esta clase de UIF se adaptan a países
conocidos como de tradición legal continental donde los fiscales públicos son
parte del sistema judicial
La clase híbrida de UIFs
También conocida como la clase mixta
de UIF. Busca mezclar los otros tipos para
obtener las ventajas de todos ellos. Puede
combinar el tipo administrativo con el
tipo de control legal. En algunos países
esta clase de UIF funcionó bajo algún tipo
de modalidad administrativa reuniendo a
personal de las agencias regulatorias y de
fiscalización. Sin embargo, utilizan facultades de sus instituciones secundarias una
vez que reciben la información.
La idea es realizar rápidamente un análisis y difundir la información para agilizar
las investigaciones. El tipo híbrido se utiliza
en Dinamarca, Jersey, Guernsey y Noruega.
www.ACAMS.org/espanol
La UIF debería apuntar a
combatir el lavado de dinero
Eligiendo el modelo correcto
A fin de determinar qué modelo es mejor
para un país, deben tenerse presentes los
objetivos de la UIF