ALD EN TODO EL MUNDO
sujetos a la obligación de reporte, por
un lado, y las autoridades de control por
el otro, evitando de esta manera la creación de vínculos institucionales directos
entre estas instituciones y las agencias
de control legal y al mismo tiempo informando a las agencias de control legal la
información recibida
• Las instituciones financieras tienen más
confianza en difundir la información si
saben que la difusión estará limitada a
los casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y estará basada
en los análisis realizados por la UIF en
lugar de la información limitada de la
institución reportante.
• La UIF es un interlocutor “neutral”, técnico y especializado para las partes
reportantes.
• Si la UIF está dentro de una agencia
regulatoria, es el interlocutor natural de
las instituciones financieras.
• La información puede ser intercambiada
fácilmente con todas las clases de UIFs.
Desventajas
• Dado que la UIF no es parte de la administración de control lega, puede haber
Ucrania, Estados Unidos y Venezuela.
Un repaso más detallado a las ventajas
y desventajas indicadas anteriormente
revela que a pesar del hecho de que hay
más ventajas, esta clase de UIF puede
no ser efectiva para lograr sus objetivos
de combatir al lavado de dinero una vez
cometido.
La pregunta es ¿a quién le atrae más esta
clase de UIF y por qué? Pareciera que el
sector bancario la encuentra más favorables. Ya hemos comentado que la fricción
y los temores percibidos. Los bancos así
también como las agencias de control legal,
deberían conducirse profesionalmente y
todo estará bien entre ellos. Los dos son
socios en el combate del lavado de dinero y
el financiamiento del terrorismo.
UIF de control legal
Esta clase de UIF tiene facultades de
control legal, así también como facultades
para congelar operaciones y decomisar
bienes. Puede colaborar para completar
oportunamente las investigaciones
En términos de su ubicación, puede
formar parte de una agencia de control
Las UIFs administrativas
no ostentan ninguna facultad de
investigación o de enjuiciamiento
una demora en la aplicación de medidas
de control legal, como el congelamiento
de una transacción sospechosa o el
arresto de una sospechosa, sobre la
base de divulgaciones financieras.
• La UIF generalmente no tiene la variedad d H