Desafíos antilavado
terrorista por funcionarios estadounidenses, fueron acusados de lavado de dinero,
en lugar de presentar cargos vinculados
al terrorismo. La operación fue preparada luego de realizar el análisis de unos
300 Reportes de Operaciones en Efectivo
(RTEs). Sus transacciones aparentemente
fueron realizadas en parte a través del
Hawala y en parte a través de una red
regular de transacciones financieras. Los
acusados no estaban recibiendo suficientes
fondos para cubrir todas las posiciones
generadas por los fondos enviados al exterior. Así, los sospechosos tuvieron que
transferir una gran cantidad de dinero al
exterior para facilitar las transferencias.
Lo hicieron utilizando parte de la red
financiera regular.
Por ello, aunque los sistemas bancarios
informales parecen ser los vehículos principales utilizados por muchas actividades
de financiamiento del terrorismo, parece
que en muchos casos también son necesarios los canales bancarios formales. Así,
los sistemas de monitoreo precisos pueden
ser herramientas valiosas para detectar
transacciones sospechosas en este espacio
comparativamente pequeño.
Conclusión
Aunque el Hawala parece haber sido
la ruta preferida utilizada por Ezzedine
y otros, debido en particular a la mayor
regulación de las instituciones financieras,
aquellos que realizan actividades criminales a veces, no obstante, se ven obligados
a utilizar canales financieros regulados no
solo para sus actividades ilegales, sino, y
lo que es más importante, para sus negocios legítimos. Esto subraya la importancia de la diligencia debida reforzada
y el monitoreo regular de los clientes de
alto riesgo. Además, son fundamentales
algunos aspectos de riesgo político, que
deberían formar parte de cualquier evaluación del riesgo junto con el análisis de
riesgo del cliente, producto y sector. En el
caso de Ezzedine, y por sobre todo, como
consecuencia de los vínculos de Irán con
Hezbollah y la actual constelación geopolítica, es fundamental realizar una evaluación del riesgo político.
Es importante señalar que no es suficiente con obtener una lista de datos en
un formulario estandarizado de perfil del
cliente y el conozca a su cliente (CSC), y
para verificar varias listas de sanciones y
listas negras a fin de proteger de manera
efectiva al sistema financiero para que no
sea utilizado para operaciones de lavado
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de dinero muy sofisticadas y especializadas. Basándose en la evaluación del riesgo,
la investigación exhaustiva y el análisis
especializado de los registros públicos y
otras fuentes disponibles, deberían formar
parte integral de cualquier proceso de diligencia debida reforzada y complementar
la elaboración de perfiles del conozca a su
cliente más estándar, de acuerdo con el
enfoque basado en el riesgo.
Hezbollah - Antecedentes
De acuerdo con la consulta realizada
en Britannica Online, Hizb Allāh (“Partido
de Dios”), también se escribe Hezbullah,
Hizbullah, Hizballah o Hezballah,
Hezbollah es un grupo miliciano y un partido político que surgió primero como una
facción en el Líbano luego de la invasión
israelí en 1982.
Musulmanes shiítas, tradicionalmente
el grupo más débil del Líbano, primero
se vieron representados en el movimiento
moderado y ampliamente secular denominado Amal. Luego de producida la
Revolución Islámica en el Irán Shiíta en
1979 y la invasión israelí al Líbano en
1982, un grupo de clérigos shiítas libaneses
creó Hezbollah con el objetivo de expulsar a Israel del Líbano y establecer allí un
estado islámico. Hezbollah tenía su sede
en las áreas predominantemente shiítas
del Valle Biqaa, en el sur del Líbano, y en
el sur de Beirut. Coordinó sus esfuerzos
estrechamente con Irán, de quien recibió
importante apoyo logístico, y engrosó sus
filas en gran parte con jóvenes desempleados, miembros más radicales de Amal. En
la década de los ’80 Hezbollah participó en
ataques cada vez más sofisticados contra
Israel y luchó en la guerra civil del Líbano
(1975–90), enfrentándose repetidamente
con Amal. Durante esa época, Hezbollah
supuestamente participó en ataques
terroristas incluidos secuestros y bombas
colocadas en automóviles, dirigidas principalmente contra occidentales (p.e. los
ataques con bombas contra la Embajada
de los EE.UU. en Beirut cometidos en 1983),
pero también creó una red amplia de servicios sociales para sus partidarios.
Hezbollah fue uno de los pocos grupos
milicianos que no fue desarmado por los
sirios al final de la Guerra civil, y continuo
peleando una guerra de guerrilla constante
contra Israel en el sur del Líbano hasta el
retiro de Israel en 2000. Hezbollah surgió
como partido político líder en el Líbano
después de la guerra civil.
Según Wikipedia, Hezbollah actualmente es un importante prestador de servicios sociales, que opera escuelas, hospitales
y servicios agrícolas para miles de libaneses
shiítas, y tiene una presencia importante
en la política libanesa. Es considerado un
movimiento de resistencia en gran parte del
mundo árabe y musulmán. Muchos gobiernos, incluso los árabes, han condenado las
acciones de Hezbollah mientras qu