OKTOBER 2019
•
Beleid en lobby
Foto | René van den Burg
het om vragen als: waar loop ik bij mijn dienstenverlening,
mijn klanten, mijn werkwijze, mijn personeel of de landen
waarmee ik zaken doe, risico op witwassen, fraude of
terrorismefinanciering? Vastgesteld moet worden hoe groot
die risico’s zijn, of je ze als makelaarskantoor wilt dragen en
welke maatregelen je eventueel gaat nemen om risico’s te
verkleinen. Onderdeel van de uitwerking van deze risico
beoordeling zijn de procedures, waaronder het cliënten
onderzoek.”
Bij een ‘simpele’ woningverkoop met twee particulieren is het
cliëntenonderzoek meestal relatief eenvoudig, zegt Waknine.
“Dan moet je onder meer de identiteit van koper en verkoper
controleren, en de herkomst en bestemming van de financiële
middelen nagaan. Maar soms óók doorvragen waarom iemand
geen hypotheek nodig heeft. Bij grote transacties of zakelijke
klanten is het cliëntenonderzoek al snel i ngewikkelder. Dan
moet je onder meer uitzoeken wie de rechtspersonen zijn en
wie de Ultimate Benifiacal Owners, de UBO.”
31
knelpunten uit de makelaarspraktijk en voor de uitvoer-
baarheid. Er wordt steeds meer gevraagd van makelaars,
terwijl hun onderzoeksmogelijkheden beperkt zijn. Makelaars
zouden toegang moeten hebben tot bijvoorbeeld het
volledige UBO-register, een Centraal Aandeelhoudersregister
of de Basisregistratie Personen. Als de wetgever uitbreiding
van de onderzoeksbevoegdheden voor makelaars omwille
van de privacy niet wenselijk acht, ligt het voor de hand om
hen te ontheffen van de onderzoeksplicht. Daarmee zouden
makelaars in de Wwft op één lijn gesteld worden met
taxateurs. Daarover blijven wij in gesprek.” •
Meer informatie?
Neem contact op met NVM Juridische Dienst
T 030 - 608 51 81
De Wwft verplicht makelaars verder tot een zogeheten
‘melding ongebruikelijke transacties’ (MOT-melding) bij de
Financial Intelligence Unit, de FIU-Nederland. Deze verplich-
ting geldt ook voor taxateurs. Ursinus: “De FIU kan met
behulp van informatie van makelaars meer zicht krijgen op
mogelijke ongebruikelijke transactie. Die informatie kan een
puzzelstukje vormen in een strafzaak.” Concrete gevallen
waarin dat is gebeurd, zijn haar vooralsnog niet bekend.
Digitale formulieren
ComplyNow heeft een digitaal portaal ingericht met allerlei
formulieren die u kunt gebruiken voor het cliëntenonderzoek
in diverse situaties. NVM-leden kunnen de formulieren
gratis downloaden en gebruiken. ComplyNow heeft ook een
online tool beschikbaar, de WwftCheck. Daarmee kunt u
onder andere uitzoeken of iemand een ‘Politiek Prominent
Persoon’ (PEP) is. In dat geval, zo verplicht de Wwft, moet
u als makelaar extra alert zijn op risico’s zoals corruptie. De
database laat ook zien of iemand op een sanctielijst staat,
bijvoorbeeld omdat hij gezocht wordt voor terroristische
activiteiten. Een zoekopdracht in de database kost 1,44 euro
per keer.
ComplyNow staat makelaars ook bij in het opstellen van
een risicobeoordeling van hun kantoor en kan gemachtigd
worden een MOT-melding te doen.
Gestandaardiseerd
“De samenwerking met ComplyNow zorgt ervoor dat het
cliëntenonderzoek zoveel als mogelijk gestandaardiseerd is”,
zegt Ursinus. Toch is daarmee de Wwft niet ‘afgehandeld’
wat NVM betreft. “Wij hebben periodiek overleg met de FIU,
de toezichthouder, het ministerie van Financiën en andere
brancheorganisaties. Daarbij vragen we overleg voor
Anne Ursinus