30
Beleid en lobby
Tekst | Berber Bijma
•
NVM MAGAZINE
NVM: ondersteuning voor nakomen Wwft
Poortwachtersfunctie
makelaars bij witwassen
deels gestandaardiseerd
Makelaars hebben net als banken en hypotheekverstrekkers een poortwachtersfunctie om
witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. De wet waarin dat is geregeld, is een
jaar geleden aangescherpt. NVM is een samenwerking aangegaan met twee partijen om
makelaars te helpen aan hun verplichtingen te voldoen.
Uw makelaarskantoor is een zogeheten ‘Wwft-plichtige
instelling’. Dat betekent dat u moet voldoen aan de Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Die verplichting geldt al sinds 2008, maar de wet is vorig jaar
aangescherpt. Naast financiële instellingen vallen bijvoor-
beeld ook notarissen en advocaten onder de wet, en sinds
2013 ook taxateurs.
“De Wwft verplicht makelaars onder meer tot een cliënten
onderzoek bij aan- en verkooptransacties”, vertelt Anne
Ursinus, jurist bij NVM. “De makelaar is verplicht dat
onderzoek te doen naar beíde partijen die bij de transactie
betrokken zijn, dus naar zowel de verkoper als de koper.
Deze verplichting geldt niet voor taxateurs.” NVM vindt het
'vanzelfsprekend' dat van makelaars en taxateurs wordt
gevraagd dat ze een bijdrage leveren aan het voorkomen van
witwassen en het financieren van terrorisme, zegt Ursinus.
“Het is voor onze leden alleen wel van cruciaal belang dat
de verplichtingen die de wet met zich meebrengt, praktisch
uitvoerbaar zijn. Daarbij ondersteunen we onze leden zowel
individueel als collectief met informatie – bijvoorbeeld op
het ledenportaal – en praktische tools. Voor die praktische
ondersteuning zijn we een samenwerking aangegaan met
bedrijfsinformatiespecialist Graydon en compliancespecialist
ComplyNow.”
Risicobeoordeling
ComplyNow biedt makelaars praktische ondersteuning
bij onder meer het cliëntenonderzoek. “Voldoen aan de
eisen van de Wwft is voor de meeste makelaarskantoren
behoorlijk ingewikkeld”, stelt Daniël Waknine, directeur van
ComplyNow. “Het cliëntenonderzoek is onderdeel van de
grotere verplichting voor makelaars hun interne organisatie
dusdanig in te richten dat ze hun poortwachtersfunctie
adequaat kunnen vervullen. Dat begint met een risico
beoordeling op kantoorniveau.. Bij die risicobeoordeling gaat
Daniël Waknine (in Fort Wierickerschans)