Kur klienti është person juridik , subjekti është i obliguar të ndërmarrë masa me qëllim që ta konstatojë natyrën e aktivitetit të tij afarist dhe strukturën pronësore dhe menaxhuese të atij klienti . Subjektet janë të obliguara t ’ u mundësojnë qasje Drejtorisë dhe organeve të mbikëqyrjes te dokumentet për vlerësim të rrezikut , për të konfirmuar se rreziku i konstatuar nga pastrimi i parave dhe financimi i terrorizmit është adekuat si dhe vëllimi i masave të ndërmarra është në pajtim me rrezikun e klientit , marrëdhënien afariste , produktin ose transaksionin .
Kur klienti është person fizik identifikohet dhe konfirmohet identiteti i tij me parashtrimin e dokumentit origjinal dhe të vlefshëm për identifikim , të lëshuar nga organi kompetent ose kopje të verifikuar te noteri . Kur klienti është person juridik identifikohet dhe konfirmohet identiteti i tij me dokument për regjistrim në origjinal ose kopje të verifikuar në noter , të lëshuar nga organi kompetent i shtetit në të cilin është regjistruar personi juridik . Dokumenti për regjistrim parashtrohet me letër ose në formë elektronike në gjuhën që flitet në atë shtet .
Subjektet janë të obliguara që ta identifikojnë pronarin e vërtetë dhe në bazë të vlerësimit të rrezikut ta konfirmojnë identitetin e tij në bazë të të dhënave dhe informatave nga burimet e sigurta dhe të pavarura . Subjektet duhet ta konfirmojnë identitetin e pronarit të ri me atë që do të jenë të bindur se ai është pronari i vërtetë . Subjektet detyrohen t ’ i ndjekin transaksionet të cilat bëhen në suazat e marrëdhënies afariste me klientin , me qëllim që të konfirmohet se ato transaksione bëhen në pajtim me qëllimin dhe dedikimin e marrëdhënies afariste , profilin e rrezikut të klientit , gjendjen e tij financiare dhe nëse është e nevojshme , të burimeve të tij të financimit . Subjektet janë të obliguara të kryejnë azhurnim të rregullt të dokumenteve dhe të dhënave për klientët ekzistues me të cilët kanë themeluar marrëdhënie afariste .
Institucionet financiare detyrohen që gjatë pagimit të shumës mbi 1000 euro , për shkak të transferit pa para të gatshme nëpërmjet qarkullimit ndërkombëtar pagesor , të sigurohen të dhëna për urdhërdhënësin prej të cilëve mund të përcaktohet dhe verifikohet identiteti i tij , si vijon : emri dhe mbiemri , përkatësisht emri i urdhërdhënësit , adresa dhe numri i llogarisë . Nëse e dhëna për adresën mungon ose nuk mund të konstatohet , institucioni financiar të njëjtën mund ta zëvendësojë me : datën dhe vendin e lindjes ose numrin unik amë të klientit ose numrin e identifikimit , përkatësisht numrin referent të transaksionit .
Subjektet në rast kur ekziston rrezik i lartë nga pastrimi i parave ose financimi i terrorizmit të përcaktuar në bazë të analizës së rrezikut duhet të zbatojnë analizë të përforcuar të klientit , si plotësim i masave për analizë të klientit sipas ligjit , si vijon : - sigurim i të dhënave shtesë për klientin ; - azhurnim më i shpeshtë i dokumenteve dhe të dhënave për klientët , - sigurim i të dhënave shtesë për natyrën e marrëdhënies afariste dhe transaksionet e klientit ; - sigurim i të dhënave shtesë për burimin e mjeteve dhe burimin e pasurisë së klientit ; - sigurim i informatave për shkakun e transaksioneve të planifikuara dhe të kryera ; - sigurim të lejes nga këshilli drejtues për themelim të marrëdhënies së re afariste ; - ndjekje e përforcuar e marrëdhënies afariste dhe -kërkesë që pagesa e parë të bëhet nëpërmjet llogarisë së klientit në bankë të Shteteve të Ballkanit Perendimor .