nëpërmjet veprimtarisë së kundërligjshme t ’ i krijojë kushte pronarit të mjetevemonetare apo të pasurive të fituar në rrugë kriminale , që ti gëzojë ato sikur të ishin përfitime të ligjshme . Paraja nevojitet për shpenzimet e aktivitetit kriminal , për të korruptuar zyrtarë të ndryshëm , për t ’ i shpëtuar ndjekjes ligjore etj . Paraja e fituar lehtësisht , sidomos ajo , që rrjedh nga evazioni fiskal apo krimi në përgjithësi shpenzohet lehtë , ajo shoqërohet me veprimtari të tjera kriminale si falsifikimi i dokumenteve , pastrimi i parave , etj .
Subjekte janë personat të cilët kanë obligim të ndërmarrin masa dhe veprime për parandalim të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit të parapara me ligj si vijon : 1 . Institucionet financiare dhe degët , filialet dhe njësitë afariste të institucioneve të huaja financiare të cilat në pajtim me ligjet kryejnë veprimtari në Ballkanin Perendimor dhe ndërmjet shteteve të Ballkanit Perendimor ; 2 . Personat juridikë dhe fizikë të cilët i kryejnë shërbimet në vijim : a ) qarkullim me patundshmëri ; b ) shërbime revizioni dhe kontabiliteti ; v ) shërbime noterie , avokatie dhe shërbime tjera juridike që kanë të bëjnë me : shitblerje të
objekteve të tundshme , patundshmërie , pjesëmarrje ose aksione bashkëpronësie , tregti dhe menaxhim me para dhe letra me vlerë , hapje dhe menaxhim me llogari bankare , kasaforta dhe produkte tjera financiare , themelim ose pjesëmarrje në menaxhimin ose punën e personave juridikë , përfaqësim të klientëve në transaksione financiare etj .;
3 . Organizues të lojërave të fatit në sallone të lojërave ( kazino ); 4 . Internet kazino ; 5 . Dhënës të shërbimeve për persona juridikë ; 6 . Depozitar qendror për letra me vlerë dhe 7 . Persona juridikë të cilët pranojnë në peng sende të tundshme dhe patundshmëri .
Masa dhe veprime për zbulim dhe parandalim të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit , të cilat i ndërmarrin subjektet janë :
- analizë e klientëve , - përcjellje e transaksioneve të caktuara , - grumbullim , ruajtje dhe parashtrim i të dhënave për transaksione dhe klientët të cilët i kryejnë , - vendosje dhe aplikim i programeve .
Subjektet janë të obliguara të zbatojnë procedurë të analizës së klientit në rastet në vijim : a ) kur themelohet marrëdhënie afariste ; b ) kur kryhen një apo disa transaksione të lidhura në shumë prej 15 000 eurosh ; v ) kur ekziston dyshim për pastrim të parave ose financim të terrorizmit , pa marrë parasysh përjashtimin ose shumën e mjeteve ; g ) kur ekziston dyshim për saktësinë ose përkatësinë e të dhënave paraprakisht të marra për
identitetin e klientit .