SOLUCIONES PRÁCTICAS
Gobierno corporativo
Las estructuras organizacionales y procesos de gobernanza dentro de la organización deben basarse en el modelo de las tres líneas de defensa de Basilea :
• Negocio y funciones de soporte 2
• Funciones de control independientes ( incluyendo el cumplimiento normativo )
• Auditoría interna
Los procesos de administración del riesgo de cumplimiento normativo deben empezar con la junta directiva y la alta gerencia de la entidad , quienes deben establecer los lineamientos comunicacionales que ayuden a promover una fuerte cultura de cumplimiento y control . De igual manera , la asignación de recursos financieros adecuados para el programa de sanciones de la institución financiera , para su implementación y funcionamiento .
La principal responsabilidad del cumplimiento normativo de sanciones descansa en los gerentes de negocios y sus equipos de soporte . El personal del banco es responsable de proteger a la entidad financiera mediante su compromiso en entender y adherirse a los requerimientos de cumplimiento del programa de sanciones que aplican a su trabajo diario , incluyendo la política de sanciones del banco , además de los estándares y procedimientos relacionados . Por ejemplo , el buscar asesoría del oficial de cumplimiento asignado al soporte del negocio en específico , con preguntas relacionadas a los requerimientos de sanciones . Paralelamente , los reportes a tiempo de violaciones a leyes , regulaciones , políticas o estándares éticos dentro de la entidad .
Gerencia de negocios y sus funciones de soporte
Cada negocio y función de soporte es responsable de administrar el riesgo de sanciones inherente o que se deriva de sus actividades de negocios / soporte . También son responsables de implementar , evaluar y mantener los controles adecuados para mitigar esos riesgos .
Las líneas de negocios deben designar al personal adecuado responsable de asegurar el cumplimiento con el programa de sanciones en sus líneas de negocios con respecto a sus clientes , productos y servicios . Del mismo modo , los equipos de operaciones y tecnología deben alinear sus responsabilidades para la ejecución de las tareas operativas diarias relacionadas con el programa de cumplimiento de sanciones , lo cual debe ser supervisado por la unidad que administra el programa de sanciones dentro del banco .