ENTREVISTA
AT Español : En materia de corrupción , ¿ Qué avances regulatorios cree usted que México debería implementar para evitar este tipo de delito ?
AT Español : Algunos medios señalan a México como un país que está perdiendo el control en la lucha contra el crimen organizado con más territorio bajo el control de estos grupos . ¿ Cómo podrían los profesionales que luchan contra el crimen financiero frenar este crimen ?
SGRC : México y el mundo están perdiendo la lucha contra las drogas y los crímenes que se cometen colateralmente para el tráfico ilegal de drogas , lo cual está afectando de manera muy importante a los países en general — no solamente a México . Lo anterior porque convergen diferentes delitos tales como el tráfico de armas , el tráfico de personas , el tráfico de drogas , la pornografía infantil , la piratería y de alguna manera en el centro logístico financiero hoy estamos ante un lavado de dinero basado en el comercio , una Hawala moderna que abarca muchísimas ramas del mundo financiero .
La pérdida de la lucha no se debe necesariamente al combate financiero , se debe principalmente a las políticas públicas que tenemos respecto a la compraventa de drogas y aquellas relacionadas con el tráfico y comercio de ciertas sustancias y armas , una batalla que emprendemos muchos desde diferentes trincheras .
Desde la trinchera financiera los profesionales que estamos previniendo , pero no necesariamente estamos luchando porque no combatimos , sino que de alguna forma estamos previniendo que esos flujos lleguen a nosotros .
Ahora , ¿ cómo puede un profesional ayudar a esa prevención , que finalmente ayuda por supuesto al combate ?
Yo creería que la fórmula ideal es tener un monitoreo de los clientes en tiempo real . Tecnificando es la única fórmula con la que vamos a lograr tener coherencia con esta lucha . Usando la tecnología a través de algoritmos de conocimiento , de algoritmos predictivos , incluso de algoritmos prescriptivos que permitan señalar quién dentro de una cuenta de una institución financiera está haciendo operaciones que son tendentes al fraude , al robo , al tráfico ilegal de dinero evidentemente ilícito , al lavado de activos o al blanqueo de capitales . Hoy es una necesidad plantearnos reformas de políticas públicas para que las instituciones y los reguladores tengan una supervisión en tiempo real .
SGRC : Obligatoriamente volver al enfoque basado en riesgos . Por ejemplo , las Actividades y Profesiones no Financieras Designadas ( APNFD ) que en México se traduce como actividades vulnerables descritas en el Artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita , 1 esto ayudará a robustecer . Pero de manera más importante , el enfoque basado en riesgos desde la manera preventiva de la corrupción , no solamente en el sistema financiero , sino también en las instituciones públicas .
Yo invito , por ejemplo , a que se analice la posibilidad de que cada institución , incluso el gobierno federal y local , publique la lista de sus personas políticamente expuestas . Que exista una base de datos única , con los datos que se requieren , donde las instituciones financieras puedan verificar esa información al grado que la propia norma lo solicite .
Otro cambio regulatorio en materia anticorrupción sin duda alguna es establecer la necesidad de contar con registros públicos de accionistas y apoderados , para que se pueda conocer quiénes son los beneficiarios finales de empresas y de acciones en empresas . Poder conocer a quienes eventualmente pudieran estar operando u ocultando actos de corrupción , entre muchas otras cosas más .
AT Español : ¿ En qué forma considera usted que México ha marcado la pauta en América Latina en cuanto a la regulación contra el crimen financiero ?
SGRC : Me parece que México tiene dos grandes alicientes y son importantes :
1 ) La posibilidad normativa de poder intercambiar información entre las entidades financieras , prácticamente el secreto bancario es una herramienta que , por supuesto sirve a la ciudadanía , pero en materia de prevención de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo y delitos financieros — tiene que ser abatida esa barrera . Es decir , entre autoridades con un uso no faccioso , no político , eventualmente esa información puede ser de gran utilidad para poder luchar contra el lavado de dinero y es algo que la regulación ya permite en México .
2 ) El estándar que eventualmente se puso en materia financiera para los oficiales de cumplimiento es el tener una certificación por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con elementos de un contenido internacional y nacional . Esto es importante para una certificación que garantice que todos los oficiales de cumplimiento , sin importar el sector , entiendan el mismo idioma . Ahí mi reconocimiento a ACAMS que apoyó en el nacimiento de esta certificación y también colaboró en la elaboración de este mecanismo .