Luchemos entre todos por crear un nivel elite de cono cimientos , que sigamos en la capacitación , que sigamos con las diferentes certificaciones especializadas en riesgos , en auditoría , es decir , tener esa capacidad de distinguirnos en el foro por los conocimientos que tenemos
AT Español : ¿ Qué les recomendaría a los profesionales que desean avanzar en sus carreras contra el crimen financiero ?
SGRC : Que luchemos entre todos por crear un nivel elite de conocimientos , que sigamos en la capacitación , que sigamos con las diferentes certificaciones especializadas en riesgos , en auditoría , es decir , tener esa capacidad de distinguirnos en el foro por los conocimientos que tenemos . Pero sobre todo que busquemos hacer conjunto tres ingredientes que me parecen fundamentales : unidades de prevención para el blanqueo , prevención de delitos financieros y una adecuada vigilancia de la ciberseguridad .
Me parece que tiene que haber un « holding », un centro logístico que de alguna manera concentre esas tres áreas que interactúan y que están golpeando a las instituciones financieras . Si no por el blanqueo de capitales , por el delito de fraude , por el ciber delito , o por el compromiso del correo electrónico empresarial . Es decir , cualquiera de los fenómenos o de las tipologías están ligadas entre sí y tuviésemos que estar hablando ya de una especialidad preventiva de una manera mucho más amplia y holística .
AT Español : Como catedrático ¿ Cuál considera que ha sido la lección más importante que ha impartido a sus estudiantes ?
SGRC : Quizás que la percepción y la realidad se parecen , pero no son lo mismo . Que a veces percibimos no tener un riesgo . Qué a veces percibimos cosas equivocadas y que necesitamos de la especialidad , del especialista , del profesional que te ayude a detectar tu percepción . Por ejemplo , hablando de riesgos , era solamente un tema de percepción , pero la realidad era otra .
Los alumnos universitarios de hoy tienen apetito de aprender más y creo que muy pronto estaremos hablando incluso de licenciaturas , de carreras , de grados de cumplimiento que abarquen materias como lo que mencioné al inicio , mucho más diversas .
AT Español : ¿ Si pudiera establecer una norma regulatoria que se implementara en todo el mundo para la prevención del crimen financiero , cuál sería esa ley ?
SGRC : Sin duda alguna , la posibilidad de hacer un monitoreo en tiempo real de las operaciones de los clientes y establecer estándares de entendimiento . Déjenme poner un ejemplo :
La banca corresponsal entre México , EE . UU . y Canadá ( T-MEC ) deberían tener un mismo entendimiento ( en términos del Tratado entre sí ), para que todos los oficiales de cumplimiento , todas las entidades que participan entre estos tres países tengan el mismo estándar de conocimiento de las normas . Con esto tendríamos que sacudirnos un poco de una falsa creencia de que en un país hay más regulación que en otro , o que los fuertes en materia de prevención de lavado de dinero están en un país y no en otro . Yo creo que México ha avanzado de manera importante .
A México , le es necesaria una nueva percepción y realidad a nivel global sobre lo que se está haciendo y en lo que se está trabajando . Pero insisto , necesitamos hablar en el mismo idioma cuando se están haciendo tratos comerciales , riesgos compartidos , riesgos entendidos de la misma manera , estándares en el mismo sentido , lo mejor de cada uno de los tres países llevarlo a una estandarización . Por ejemplo , a nivel regional : ¿ Cómo proceder si su banca americana quiere tener una corresponsalía con la banca mexicana o la banca mexicana con la americana y la canadiense ? Lo ideal es cumplir con lo mejor de los tres mundos para estar protegidos los tres .
Me parece que yo implementaría un cambio de monitoreo en tiempo real . Además de la posibilidad de que las autoridades tengan acceso a esa información fácilmente — sin burocracia . Con acceso electrónico a las bases de datos , a las operaciones para elevar y distinguir el entendimiento entre regulaciones especializadas , tratándose de comercio internacional entre los países .
Entrevistado por el personal de ACAMS Today Español , ACAMS , Miami , FL , USA ,
editor @ acams . org
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ACAMS Today Español 2022 47