AT Español : Tras casi dos años en la pandemia , ¿ Considera que el confinamiento ha mejorado o empeorado las actividades preventivas contra el lavado de dinero ?
CAMS Today Español entrevistó a Sandro García Rojas Castillo , experto en supervisión de procesos para la prevención del crimen financiero y actual miembro numerario de la Academia Mexicana de Derecho Fiscal . Destaca su participación en temas como el combate a la corrupción , el lavado de dinero , cumplimiento , gestión de riesgos , el terrorismo y su financiamiento ; además del combate a la delincuencia organizada y la cooperación internacional .
Rojas Castillo ha participado como docente en universidades de México , América Latina y Europa . También ha representado a México en diversos foros internacionales tales como la Organización de las Naciones Unidas , el Grupo de Acción Financiera Internacional , el Consejo de Europa , la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico , Eurojust , entre otros .
ACAMS Today Español ( AT Español ): ¿ Qué lo motivo a emprender una exitosa carrera en la industria contra el crimen financiero ?
Sandro García Rojas Castillo ( SGRC ): Gracias por calificarla como exitosa . Como muchas veces pasa en la vida , de manera accidental fui nombrado agregado de la Fiscalía General de la República de mi país en Europa y estando en España , me mandaron a asistir una reunión de especialistas en el Consejo de Europa . Cuando leí y analicé el material me puse a estudiar y descubrí que se trataba de un tema absolutamente fascinante que reunía diferentes temas tales como leyes , economía , estadística , líneas de procesos y el análisis de riesgos . Una gama enorme de diferentes materias interactúa a la vez , como : actuaría , matemáticas , estadística , derecho , economía , finanzas , contaduría , en fin ; y por supuesto esto me invitó a seguirlo estudiando . Actualmente han pasado más de 25 años y aquí sigo , preparándome y con la convicción de que jamás tendremos el conocimiento suficiente para poder afrontar los grandes retos que tenemos hoy en día .
SGRC : Yo creo que la pandemia fue sin duda alguna trascendental en muchos sentidos . Por un lado , tuvo cosas muy positivas como acelerar los procesos de digitalización , que ya teníamos establecidos en las instituciones desde la perspectiva del supervisor-regulador y de los sujetos obligados-entidades financieras . La pandemia aceleró al mundo de la tecnología y al proceso de incorporación mejor conocido como « onboarding ». También se presentó el gran reto de cambiar súbitamente la forma de cómo se deben analizar los perfiles transaccionales y los niveles de riesgo de los clientes . Por ejemplo , quienes estaban acostumbrados a ir a un supermercado o a una sucursal de un banco , súbitamente esto cambió y ahora no solamente lo hacen a través de mecanismos en línea , sino que también compran cosas que antes no compraban . El acceso a nuevos mercados y a conocer nuevas ventanas fueron sin duda alguna retos importantes .
Ahora , ¿ qué es lo que ha faltado ? Evidentemente la prioridad en las políticas públicas ha sido enfocada hacia la salud pública , las vacunas y la atención urgente al problema grave respecto a la pandemia . Con ello quizá se han restado apoyos y recursos tanto humanos , financieros y tecnológicos , a proyectos que ya iban avanzando , lo cual conlleva a que quizá tengamos hoy una ralentización de esos procesos de innovación , de inteligencia financiera avanzada y de aprendizaje automático .
Por lo anterior podemos deducir que la pandemia tuvo dos momentos significativos . Primero el golpe de la pandemia , que de alguna manera alentó los procesos hacia la automatización . El segundo fue la vuelta a la normalidad a partir de una nueva realidad que por supuesto nos obligó a seguir en marcha y esto obligó a seguir innovando .
De tal suerte que no hubo una pérdida necesariamente , solo fue necesario hacer una pausa , restablecer los valores más elementales que teníamos que proteger — una vuelta a lo básico . A partir de ese momento revisar si lo que estábamos haciendo era adecuado , si lo que era una ruta de avance significaba ir por buen camino y muchas veces , creo , hemos tenido que recapitular . Por ejemplo , desde la perspectiva del supervisor ; empujar con mayor ahínco , con mayor fuerza , la utilización de plataformas de supervisión tecnológica ( SupTech , por sus siglas en inglés ) que hoy son una necesidad .
ACAMS Today Español 2022 45