DESAFÍOS ANTILAVADO
Es importante recordarle a todo el personal que por ninguna circunstancia se deben eludir los requisitos ni alertar al personal para que un compañero de trabajo o un tercero alerte al cliente de evadir las sanciones
Herramientas : Es imperativo implementar herramientas de geolocalización , controles de bloqueo de direcciones IP y análisis para detectar y bloquear el acceso desde jurisdicciones sancionadas . OFAC ha multado a varias entidades por este tema .
Actualizaciones : Monitoreo continuo de las actualizaciones y la evaluación de los riesgos de sanciones presentados o intensificados por los cambios en las sanciones por parte de OFAC y por otras jurisdicciones , según corresponda .
Evaluación de riesgos : Revisar y analizar la evaluación de riesgo de sanciones existentes para identificar áreas de posible exposición a riesgos mayores o nuevos . Por ejemplo , riesgos geográficos , riesgos de proveedores .
Filtros : Actualización y prueba de las herramientas de filtrado y selección para verificar que la detección se está llevando a cabo con respecto a las listas más actuales .
Riesgos jurisdiccionales : Revisar que las reglas de monitoreo de transacciones diseñadas para detectar riesgos jurisdiccionales estén funcionando adecuadamente . También se debe considerar cualquier necesidad potencial de ajuste .
Estrategias y controles : Evaluar y elaborar estrategias de controles existentes para abordar los posibles intentos de evadir las nuevas sanciones . Por ejemplo , el uso de criptomonedas o monedas alternativas emitidas por jurisdicciones que no han implementado sanciones contra Rusia .
Recursos : Como inciden en los recursos los aumentos en los volúmenes de alertas que pueden resultar de la implementación de las sanciones globales , es posible que se necesiten refuerzos adicionales para eliminar posibles coincidencias asociadas con las sanciones recientemente aplicadas .
La primera línea de defensa
Igual de importante que el entorno en el departamento de cumplimiento , se debe prestar atención y fortalecer a la primera línea de defensa , el oficial que tiene contacto directo con los clientes . La importancia de la capacitación debe ser magnificada . Se recomienda desarrollar e impartir capacitación continua y proporcionar actualizaciones sobre la evolución de las sanciones a las líneas de negocio .
Además de la capacitación , se debe instruir a los oficiales que manejan al cliente en lo que pueden y no pueden decir . La mejor recomendación es que no se debe proveer guías ni ofrecer asesoramiento de cómo manejar las sanciones .
Es importante recordarle a todo el personal que por ninguna circunstancia se deben eludir los requisitos ni alertar al personal para que un compañero de trabajo o un tercero alerte al cliente de evadir las sanciones . Por ejemplo , omitiendo , alterando o removiendo referencias a un sancionado en cualquier registro , incluyendo información contenida en una transacción , i . e ., transferencia cablegráfica , instrucción de pago . Las consecuencias por intentar evadir las sanciones son muy serias . Un gran ejemplo fue el de una institución financiera que pagó 8,9 billones de dólares en multas por enviar pagos ilegales a través de terceras instituciones financieras para ocultar — no solo la participación de entidades sancionadas — sino también su papel en la facilitación de las transacciones . El banco también instruyó a otras instituciones financieras a no mencionar los nombres de las entidades sancionadas en los pagos enviados a través de EE . UU . y eliminó las referencias a las entidades sancionadas de los mensajes de pago para permitir que los fondos pasaran a través del sistema financiero de EE . UU . sin ser detectados . 3
Alertas rojas relacionadas a las sanciones
Preste atención a las alertas rojas relacionadas a las sanciones . Estas son bastante parecidas a las del lavado de dinero . Las siguientes son algunas de las alertas rojas y las posibles soluciones para cada una de ellas .
Alerta roja : Las personas sancionadas utilizan a miembros de su familia , asociados cercanos y terceros para servir de fachada y esconder activos . También pueden utilizar una cuenta para esconder la identidad o el origen de los fondos .
Solución : Se debe estar alerta a cambios repentinos de accionistas o personas de control de un cliente , particularmente cuando estos individuos están relacionados con Rusia de alguna manera .