sanciones sin hacer la debida diligencia . Se deben evaluar los clientes existentes para identificar aquellos que deben revisarse a la luz de las sanciones , verificando que los clientes tengan una calificación de riesgo adecuada . Además , se deben tener en cuenta las carteras de préstamos , las participaciones y otras áreas en las que los riesgos y la exposición a las sanciones pueden aumentar .
La debida diligencia debe consistir en revisar los beneficiarios de fondos o recursos económicos contra las listas de sanciones y revisión de noticias adversas ( p . ej ., búsquedas en el internet , noticias , investigaciones de los medios de comunicación , etc .). Esto sirve para encontrar pruebas de que una contraparte contractual , incluso si no está designada , por lo que se pasa a la selección contra la lista de sanciones . Se debe investigar si está realmente controlada por una persona designada . Las listas de sanciones no son exhaustivas , por eso es importante que las entidades lleven a cabo una debida diligencia sólida con respecto a los clientes y contrapartes al considerar y ejecutar transacciones .
ACAMS Today Español 2022 31