DESAFÍOS ANTILAVADO
Sanciones y sus desafíos
a invasión rusa a Ucrania marca una nueva época para el mundo , la cual está teniendo consecuencias estructurales para la actividad comercial y financiera . Las sanciones contra Rusia aceleraron a partir de febrero de 2022 cuando EE . UU . impuso sanciones cada vez más severas en respuesta a la invasión militar rusa en Ucrania . Las sanciones de EE . UU . prohíben las relaciones con muchas instituciones financieras rusas , incluyendo casi todas las nuevas inversiones en Rusia , la exportación de bienes de lujo y la tecnología de semiconductores importantes a Rusia ; como la importación de gas natural , petróleo y carbón a EE . UU . Las sanciones también congelan todos los activos estadounidenses del banco central ruso y autorizan al Departamento del Tesoro y al Departamento de Estado de EE . UU . a imponer sanciones a cualquier persona que actúe en amplias franjas de la economía rusa : el sector financiero , tecnológico , energético y electrónico .
En un esfuerzo por frenar la capacidad de generar riqueza o evadir sanciones a través de entidades legales , no transparentes . EE . UU . prohibió la exportación de servicios de contabilidad , fideicomisos y la formación corporativa a cualquier persona ubicada en Rusia . Estas sanciones son más amplias y sofisticadas ya que se implementaron en solo tres meses . Las sanciones impuestas por el Reino Unido , la Unión Europea , Canadá y Japón han aumentado exponencialmente el impacto de las sanciones estadounidenses .
Los desafíos para las instituciones financieras
Las sanciones implementadas presentan una multitud de desafíos para las instituciones financieras . Dichas sanciones comenzaron el 22 de febrero de 2022 . 1 EE . UU . y más de 30 aliados y socios en todo el mundo han impuesto las restricciones económicas mejor coordinadas , más impactantes y de mayor alcance en la historia . Los expertos predicen que el producto interno bruto ( PIB ) de Rusia se contraerá hasta un 15 % este año , eliminando los últimos quince años de ganancias económicas . 2
La velocidad y magnitud sin precedentes de las sanciones implementadas van mucho más allá de cualquier acción histórica de la Oficina de Control de Activos ( OFAC , por sus siglas en inglés ) y de cualquier sanción global , ya que impacta en tiempo real a las funciones de cumplimiento de sanciones . Desde que comenzaron las sanciones en contra de Rusia , el cumplimiento con las mismas se ha convertido en un dolor de cabeza para los oficiales de cumplimiento . Este es uno de los temas más importantes con respecto a las funciones de cumplimiento de sanciones , incluyendo los procesos de conozca a su cliente , las funciones de monitoreo y el filtrado de transacciones . La priorización de recursos en torno a estas áreas ha planteado desafíos y continuará haciéndolo .
Mejores prácticas
¿ Cuál es la forma más efectiva para manejar los posibles riesgos y la exposición a multas por incumplimiento ? Muchas veces los oficiales de cumplimiento concentran sus esfuerzos en filtrar nombres , pero el cumplir con las nuevas sanciones va mucho más allá . Las siguientes son algunas áreas que se deberían considerar para manejar los posibles riesgos de manera efectiva .
Personal adecuado : Aunque esto puede parecer obvio , contar con el personal adecuado ante la complejidad de las sanciones es primordial . Se debe tener personal experto . En muchas situaciones , el asesoramiento legal es imprescindible .
Debida diligencia : Es importante aumentar la diligencia y el seguimiento de las transacciones de financiación del comercio . No piense que no tiene exposición a estas