ACAMS Today Español 2-1 julio-agosto20 | страница 65

[ SOLUCIONES PRÁCTICAS ]
Sobre el tema, existe mucha información referente a Europa, especialmente considerando que son muchos los países que lo practican.
Montos similares se presentan en otros países de la Unión Europea, así como algunos otros al norte de Europa y sus límites aunque no
por medio de una normativa, lo cual se aprecia a continuación.
Gráfico 1:
Límites legales del uso de efectivo en Europa
Límites legales del uso de efectivo en Europa
Mapa de restricciones
Límites legales por país
País Limite actual Aplica desde
No existen límites
para el pago en
efectivo
No existen límites
fijados por ley,
pero sí hay
restricciones
practicas
Existen límites
legales para el
pago en efectivo
Béljica 3.000 euros enero de 2014
Bulgaria 5.100 euros julio de 2011
Croacia 14.000 euros enero de 2009
Eslovaquia 5.000 euros (general) enero de 2013
15.000 euros (entre personas nacionales)
España 2.500 euros (residentes) noviembre de 2012
15.000 euros (no residentes)
Francia 1.000 euros (residentes) enero de 2002
15.000 euros (no residentes)
Grecia 500 euros julio de 2016
Italia 3,000 euros enero de 2016
Polonia 15,00 euros marzo de 2015
Portugal 3,000 euros (residentes) agosto de 2017
10,000 euros (no residentes)
Rep. Checa 14.000 euros enero de 2013
Rumania 2.250 euros mayo de 2015
Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile AG. Abif. (2019) 3
Se puede observar que, respecto a los años de inicio de aplicación
de límites, la Unión Europea cuenta con vasta experiencia, lo cual
según los estudiosos en el tema ha dado excelentes resultados en
limitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Así
mismo, muchos países que no cuentan con normativa tales como
Suecia, Holanda, entre otros, mantienen fuertes restricciones respecto
al uso de efectivo, teniendo como finalidad dejar de utilizarlo
para el año 2030.
Tomando como ejemplo a los diferentes países de Europa y sus
excelentes resultados, algunos países de América Latina también
han introducido en su normativa un límite para el uso de efectivo.
Sin embargo, a diferencia de Europa, América Latina no tienen un
importe similar, sino que cada país ha estipulado el límite según
sus necesidades, incluso el límite cambia según la finalidad. Por
ejemplo, existen límites estipulados para la compra de inmuebles,
la compra de vehículos, incluso existen límites para la compra de
obras de arte y joyería.
Por ser tan reciente la implementación del límite del uso de efectivo
en América Latina, a la fecha se encuentran muy pocas investigaciones
respecto al tema, por lo que para la presente investigación
se necesitó analizar la normativa de cada uno de los países del área,
lo cual indica el siguiente gráfico:
Gráfico 2: Límites de uso de efectivo en América Latina 4, 5
País Límite actual Aplica desde
Uruguay 5.000 dólares estadounidenses 1 de abril de 2018
Argentina 1.000 dólares estadounidenses 2017
México 250.000 pesos mexicanos 2018
Colombia 3.316.000 pesos colombianos 28 de julio de 2018
Perú 12.450 soles peruanos agosto de 2019
República Dominicana
1.000.000 pesos dominicanos (inmuebles)
500.000 pesos dominicanos (muebles)
450.000 pesos dominicanos (joyas y arte)
2019
Guatemala 30.000 quetzales 2015
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