ENTREVISTA
MICHAEL R. MCDONALD, CAMS:
Sea imaginativo
M
ichael R. McDonald es veterano de 27 años del Servicio de
Impuestos Internos (IRS), División de Investigación Criminal.
Se jubiló en 1998 y formó una consultora basada en Miami
especializada en el lavado de dinero internacional, la Ley de Secreto
Bancario (BSA), la Ley del Patriota de los EE.UU., la confiscación de
bienes, el cumplimiento y asuntos relacionados. La empresa es una red
de agentes especiales jubilados, cada uno con profunda experiencia en
investigaciones de lavado de dinero. Durante su paso por la División de
Investigación Criminal del IRS, McDonald obtuvo varios cargos de agente
de campo y de gestión y dirigió los recursos de investigación en muchos
grupos de trabajo de lavado de dinero de alto perfil. Él fue el gestor principal en el desarrollo de la primera fuerza de tareas de lavado de dinero, la
Operación Billete Verde (Operation Greenback, en inglés). Fue el primer
coordinador del IRS para el Grupo de Tareas del Delito Organizado de
Drogas de la Florida/el Caribe y el Grupo de Tareas de Tráfico de Alta
Intensidad de Drogas del Sur de la Florida (HIDTA). Llegó a ser ampliamente conocido como uno de los principales expertos del gobierno
sobre el lavado de dinero y la BSA.
ACAMS Today: En su carrera con el IRS
investigó numerosos casos de perfil alto,
¿cuál le pareció más interesante?
Michael R. McDonald: Hubo varios, en realidad. El primero fue una investigación de
evasión fiscal que implicaba a la industria de
la construcción y la corrupción de funcionarios del gobierno de la Administración Federal
de Vivienda (FHA) para obtener lucrativos
subsidios de FHA. Otro fue la extensa investigación de Miami Strike Force sobre evasión
fiscal de los directores de la Asociación
Internacional de Estibadores (International
Longshoremen’s Association, en inglés) que
condujo a un proceso de nueve meses con
varios acusados. Pero, sinceramente, el más
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interesante y más gratificante fue la construcción y el éxito de la Operación Billete Verde
para atacar la infraestructura financiera de los
cárteles de la droga colombianos que operan en
Miami. Dentro de la Operación Billete Verde,
hubo demasiados casos de alto perfil para
destacar sólo uno.
AT: ¿Qué tipo de cosas aún le sorprenden
en los campos del antilavado de dinero,
contraterrorismo y delito financiero?
MM: Me sorprende que los profesionales
segreguen estos tres términos tanto. Hay
diferencias, por supuesto, en las disciplinas
necesarias para trabajar en asuntos de financiación del terrorismo en comparación con
ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2014 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
otros delitos financieros, pero ambos caen bajo
el rubro global del antilavado de dinero (ALD).
No se puede tener financiación del terrorismo,
sin pasar a ALD y no se puede tener delincuencia financiera sin pasar a ALD.
La financiación del terrorismo es la más difícil
de todas las cuestiones de la delincuencia
financiera/ALD. Es una de esas cosas que usted
no puede identificar hasta después del hecho.
Por eso se necesitan profesionales de ALD con
amplia experiencia y dispuestos a pensar de
manera original cuando se trata de actividad
financiera internacional inusual.
Muchas cosas cambian pero siguen iguales.
Con esto quiero decir que veo una “reinvención
de la rueda” en muchas ocasiones. Por ejemplo,