El Old MacDonald del cumplimiento de las sanciones
y medidas de diligencia debida del cliente
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en conflicto directo
con las regula-
de las regulaciones de control de exporta-
SANCIONES
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SANCIO
ciones del Tesoro de los EE.UU., creando así
ciones, otros programas de sanciones del
otra
“vuelta de tuercas”
en el universo mundial
gobierno estadounidense, o los SANCIONES
programas
SANCIONES
SANCIONES
SANCION
de cumplimiento de sanciones.
de sanciones de otras jurisdicciones.
Los miembros de la lucha contra el lavado
de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y
la comunidad de cumplimiento de sanciones
deben ser conscientes de los programas
de sanciones económicas aplicadas por
el gobierno de los Estados Unidos. Estos
programas están diseñados con dos propó-
sitos. En primer lugar para identificar los
malos actores afiliados a los regímenes polí-
ticos sin escrúpulos o con otras personas u
organizaciones involucradas en todo tipo
de emprendimientos nefastos — incluyendo
pero no limitado a — el tráfico de estupefa-
cientes, la delincuencia organizada trans-
nacional, las organizaciones terroristas o
la proliferación de armas de destrucción
masiva. En segundo lugar se han diseñado
para penalizar a aquellos que permiten
negocios con esas entidades sancionadas.
La Oficina de Control de Activos Extran-
jeros (OFAC, por sus siglas en inglés) del
Departamento del Tesoro de EE.UU. admi-
nistra la mayor parte de estos programas
de sanciones. En los últimos años, la Lista
de Nacionales Especialmente Designados
(SDN, por sus siglas en inglés) de la OFAC
solo tiene un promedio de más de 70 actuali-
zaciones al año. Esto no es ni siquiera tocar el
universo representado por el cumplimiento Las sanciones de cumplimiento no son para
El gobierno de EE.UU. ha buscado durante
los CION
débiles de corazón. Aunque las sanciones
mucho tiempo obstruir la financiación
de ES
los SAN
SANCION
ES SANCIONES SAN
de OFAC siguen acaparando titulares, y CION
avan- ES S
regímenes, organizaciones e individuos que
zando
en
la
agenda
de
política
exterior
del
representan amenazas a SAN
los intereses
de los
CIONES
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gobierno de EE.UU. con acciones de aplica- SAN
Estados Unidos, incluyendo a Irán, Cuba y
ción bien publicitadas, otros países y orga-
Siria, a través de la ejecución de los programas
nismos reguladores, entre ellos el Reino Unido,
de sanciones de los Estados Unidos. A través
la Unión Europea y las Naciones Unidas, junto
de sanciones récord y la aplicación agresiva
con más de 60 otros países, tienen a su vez
durante los últimos años, la OFAC ha tratado
algún otro tipo de programa de sanciones.
de dejar bien en claro que no es aceptable la
Esto, al menos, hace que el cumplimiento de
activación de estos malos actores, ya sea de
sanciones sea un desafío mucho mayor para
forma intencionada o por las circunstancias,
las organizaciones tanto empresariales como
y que definitivamente no es bueno para nadie.
financieras. Los oficiales de cumplimiento
Las leyes y reglamentos de sanciones, como
que lean esto están muy familiarizados con la
las promulgadas por la OFAC, han ganado
ansiedad que la complejidad de este tipo de
mucha atención en los últimos años, a través
regulaciones pueda ocasionar.
de importantes medidas reglamentarias contra
No es suficiente el mero conocimiento de los
las instituciones financieras mundiales como
diversos programas de sanciones y sus grada-
HSBC, Standard Chartered Bank, ING y Bank
ciones complejas. Comprender el arte y la
of Tokyo — Mitsubishi por violaciones a las
ciencia de exactamente qué datos examinar,
leyes de sanciones. Las sanciones civiles pecu-
y cuándo y cómo deben ser examinados es
niarias aplicables a estas cuatro instituciones
absolutamente fundamental para el éxito del
oscilaron entre los 258 millones de dólares y
proceso de cumplimiento de las sanciones.
1,92 mil millones de dólares cada uno — que,
Es igualmente vital para el éxito de la cons-
sin duda llaman la atención — y ejemplos de
trucción de un proceso de análisis genuina-
diligencia debida y fallos del proceso. Esas
mente productivo demostrar un profundo
instituciones no van a ser las últimas en ir en
conocimiento de cómo funcionan los matices
contra de las regulaciones de la OFAC. Esto
de filtrado y análisis de los procesos y saber
es especialmente cierto ya que hay leyes en
cómo ajustar los aspectos del proceso de
conflicto en otras jurisdicciones que parecen
i usted presta atención, parece que el
cumplimiento de las sanciones es un
poco como la vieja canción infantil
Old MacDonald tenía una granja. Ya sabe,
“aquí una sanción, allá una sanción, en todas
partes una sanción — sanción …”.
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