La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes recomendaciones y resoluciones de detección. El análisis de fraudes se impone a las últimas técnicas en la aplicación de diferentes herramientas que pueden ayudar en la detección y prevención.( ACL Analytics 10, CaseWare IDEA, Raytheon’ s VisuaLinks Analytics, Actionable Intelligence Technology FIS, SAS Visual Analytics, Fiserv Fraud Risk Manager, Palantir, and Centrifuge Analytics)
Está
Desafíos antilavado
El análisis de fraudes:
Estrategias y métodos para su detección y prevención
¿ usted buscando menos teoría y más práctica sobre los métodos para encontrar y terminar con el fraude en su negocio? Equipado con un sinnúmero de opciones de software y herramientas útiles, fraud analytics( análisis de fraudes) es la guía definitiva, con probada detección de fraudes y estrategias de prevención por donde puede empezar. El análisis de fraudes presenta un método eficaz para la detección de fraudes que descubre patrones inusuales, identifica masas de banderas rojas de alerta, y ordena tendencias.
Lo que sigue es un extracto de la aclamada Análisis de fraudes: Estrategias y métodos para la detección y prevención 1 [ Fraud Analytics: Strategies and Methods for Detection and Prevention ], Una lectura obligatoria para el sector privado, la academia y el gobierno.
El análisis de fraudes se ha convertido en la herramienta emergente del siglo XXI ya que se relaciona con la detección de anomalías, banderas rojas de alerta y patrones dentro de grandes volúmenes de datos que a veces es muy difícil de analizar. El uso de herramientas de análisis de fraudes no tiene que ser compleja para ser eficaz. Las técnicas de los delincuentes y estafadores y sus artimañas son más sofisticadas gracias a la tecnología y el medio en el que se utilizan para ocultar actividades fraudulentas. Si bien la tecnología ha jugado un papel significativo en el aumento de las oportunidades para cometer fraudes, la buena noticia es que también puede jugar un papel clave en el desarrollo de nuevos métodos que se pueden usar para detectar y prevenir fraudes. En el pasado, una hoja de cálculo fue la clave para el de análisis de fraudes. Sin embargo, una nueva revolución nos ha dominado, nuevas estrategias, técnicas de extracción de datos y un potente software nuevo se encuentran en constante evolución.
El análisis de fraudes se utiliza en la auditoría, la detección y la prevención. Representa los elementos de análisis que se utilizan en los exámenes de fraude de hoy y en las investigaciones de delitos financieros. Se presenta como un método eficaz para la detección de fraudes que descubre patrones inusuales, identifica masas de banderas rojas de alerta y ordena las tendencias. ¿ Qué es específicamente el análisis de fraudes y cómo se aplica a los numerosos fraudes que a menudo aparecen en los medios de comunicación, los principales periódicos y afines? El análisis de fraudes es una forma de vida. La teoría analítica del fraude se expone a los intrincados detalles del descubrimiento.
El análisis real se basa en las habilidades del pensamiento crítico de los examinadores de fraudes o de la capacidad del analista para integrar la producción de estas diversas metodologías en un producto de análisis práctico y cohesivo. Los resultados de cualquier análisis de fraudes o análisis financiero deben ser fáciles de entender, claros y concisos y fácilmente transferibles a otras personas involucradas en el caso. La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes. Puede afectar positivamente las
La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes recomendaciones y resoluciones de detección. El análisis de fraudes se impone a las últimas técnicas en la aplicación de diferentes herramientas que pueden ayudar en la detección y prevención.( ACL Analytics 10, CaseWare IDEA, Raytheon’ s VisuaLinks Analytics, Actionable Intelligence Technology FIS, SAS Visual Analytics, Fiserv Fraud Risk Manager, Palantir, and Centrifuge Analytics)
Algunas de las técnicas para las cuales se utiliza el análisis de fraudes son las siguientes:
• Análisis de la Asociación de Enlace
• Análisis Financiero
• Análisis de flujo del producto
• Análisis Patrimonial
• Análisis Digital
• Análisis de Amenazas
• Análisis de Tendencias Sociales
• Análisis de flujo de eventos
• Análisis de Enlace Telefónico
• Análisis Predictivo( Modelaje)
El objetivo del análisis de fraudes es el desarrollo de la inferencia más precisa y válida posible de toda la información disponible. La ventaja del análisis de fraudes se basa en las anomalías. Dentro del análisis de fraudes, las anomalías no son intencionales y se encuentran en todo el conjunto de datos, el fraude en sí, sin embargo, es intencional.
Desde el inicio del análisis de fraudes, varios métodos se han utilizado para ayudar en la detección y prevención de fraudes. El primero se refiere a las anomalías contables, las debilidades del control interno, anomalías analíticas, estilos de vida extravagantes, comportamientos inusuales y quejas a través de líneas telefónicas de ética. Con esta perspectiva, tenga en cuenta que es el examen y tratamiento de la información lo que se
1 http:// www. wiley. com / WileyCDA / WileyTitle / productCd-111823068X, descCd-description. html
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