La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes recomendaciones y resoluciones de detección . El análisis de fraudes se impone a las últimas técnicas en la aplicación de diferentes herramientas que pueden ayudar en la detección y prevención . ( ACL Analytics 10 , CaseWare IDEA , Raytheon ’ s VisuaLinks Analytics , Actionable Intelligence Technology FIS , SAS Visual Analytics , Fiserv Fraud Risk Manager , Palantir , and Centrifuge Analytics )
Está
Desafíos antilavado
El análisis de fraudes :
Estrategias y métodos para su detección y prevención
¿ usted buscando menos teoría y más práctica sobre los métodos para encontrar y terminar con el fraude en su negocio ? Equipado con un sinnúmero de opciones de software y herramientas útiles , fraud analytics ( análisis de fraudes ) es la guía definitiva , con probada detección de fraudes y estrategias de prevención por donde puede empezar . El análisis de fraudes presenta un método eficaz para la detección de fraudes que descubre patrones inusuales , identifica masas de banderas rojas de alerta , y ordena tendencias .
Lo que sigue es un extracto de la aclamada Análisis de fraudes : Estrategias y métodos para la detección y prevención 1 [ Fraud Analytics : Strategies and Methods for Detection and Prevention ], Una lectura obligatoria para el sector privado , la academia y el gobierno .
El análisis de fraudes se ha convertido en la herramienta emergente del siglo XXI ya que se relaciona con la detección de anomalías , banderas rojas de alerta y patrones dentro de grandes volúmenes de datos que a veces es muy difícil de analizar . El uso de herramientas de análisis de fraudes no tiene que ser compleja para ser eficaz . Las técnicas de los delincuentes y estafadores y sus artimañas son más sofisticadas gracias a la tecnología y el medio en el que se utilizan para ocultar actividades fraudulentas . Si bien la tecnología ha jugado un papel significativo en el aumento de las oportunidades para cometer fraudes , la buena noticia es que también puede jugar un papel clave en el desarrollo de nuevos métodos que se pueden usar para detectar y prevenir fraudes . En el pasado , una hoja de cálculo fue la clave para el de análisis de fraudes . Sin embargo , una nueva revolución nos ha dominado , nuevas estrategias , técnicas de extracción de datos y un potente software nuevo se encuentran en constante evolución .
El análisis de fraudes se utiliza en la auditoría , la detección y la prevención . Representa los elementos de análisis que se utilizan en los exámenes de fraude de hoy y en las investigaciones de delitos financieros . Se presenta como un método eficaz para la detección de fraudes que descubre patrones inusuales , identifica masas de banderas rojas de alerta y ordena las tendencias . ¿ Qué es específicamente el análisis de fraudes y cómo se aplica a los numerosos fraudes que a menudo aparecen en los medios de comunicación , los principales periódicos y afines ? El análisis de fraudes es una forma de vida . La teoría analítica del fraude se expone a los intrincados detalles del descubrimiento .
El análisis real se basa en las habilidades del pensamiento crítico de los examinadores de fraudes o de la capacidad del analista para integrar la producción de estas diversas metodologías en un producto de análisis práctico y cohesivo . Los resultados de cualquier análisis de fraudes o análisis financiero deben ser fáciles de entender , claros y concisos y fácilmente transferibles a otras personas involucradas en el caso . La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes . Puede afectar positivamente las
La identificación precisa es el paso más crítico en el proceso de análisis de fraudes recomendaciones y resoluciones de detección . El análisis de fraudes se impone a las últimas técnicas en la aplicación de diferentes herramientas que pueden ayudar en la detección y prevención . ( ACL Analytics 10 , CaseWare IDEA , Raytheon ’ s VisuaLinks Analytics , Actionable Intelligence Technology FIS , SAS Visual Analytics , Fiserv Fraud Risk Manager , Palantir , and Centrifuge Analytics )
Algunas de las técnicas para las cuales se utiliza el análisis de fraudes son las siguientes :
• Análisis de la Asociación de Enlace
• Análisis Financiero
• Análisis de flujo del producto
• Análisis Patrimonial
• Análisis Digital
• Análisis de Amenazas
• Análisis de Tendencias Sociales
• Análisis de flujo de eventos
• Análisis de Enlace Telefónico
• Análisis Predictivo ( Modelaje )
El objetivo del análisis de fraudes es el desarrollo de la inferencia más precisa y válida posible de toda la información disponible . La ventaja del análisis de fraudes se basa en las anomalías . Dentro del análisis de fraudes , las anomalías no son intencionales y se encuentran en todo el conjunto de datos , el fraude en sí , sin embargo , es intencional .
Desde el inicio del análisis de fraudes , varios métodos se han utilizado para ayudar en la detección y prevención de fraudes . El primero se refiere a las anomalías contables , las debilidades del control interno , anomalías analíticas , estilos de vida extravagantes , comportamientos inusuales y quejas a través de líneas telefónicas de ética . Con esta perspectiva , tenga en cuenta que es el examen y tratamiento de la información lo que se
1 http :// www . wiley . com / WileyCDA / WileyTitle / productCd-111823068X , descCd-description . html
20 ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE – NOVIEMBRE 2013 | ACAMS . ORG / espanol | ACAMSTODAY . ORG