Spanish ACAMS Today (Septiembre-Noviembre 2013) Vol. 12 No. 4 | Page 13

entrevista Aprendieron rápidamente lo valioso y enriquecedor que podía ser colaborar con delincuentes también se han beneficiado de su convergencia mutua y de su habilidad para diversificar sus actividades por medio de mecanismos lícitos e ilícitos. Una de las razones principales por las que la convergencia de organizaciones transnacio- nales y grupos terroristas ha estado creciendo es que las fuentes de fondos legítimos se han secado. Por ejemplo, al-Qaeda y grupos rela- cionados dependieron tradicionalmente de donantes ricos para obtener sus fondos. Ya que los EE. UU. y países amigos han presionado por medio de sanciones y otras acciones, los donantes ricos han dejado de proveer fondos. Del mismo modo, Hezbollah tradicionalmente dependió de fondos de estados patrocinantes Irán y Siria. Esas fuentes de fondos han dismi- nuido considerablemente. Por consiguiente, los terroristas han tenido que dedicarse a actividades delictivas, en particular el narco- tráfico, para obtener fondos. Aprendieron rápi- damente lo valioso y enriquecedor que podía ser colaborar con delincuentes. AT: ¿Qué tipo de grupos organizados se encuentra más inclinado a colaborar con terro- ristas y por qué es importante comprender este enlace para un profesional de prevención del delito financiero? DL: Los grupos delictivos organizados transna- cionales de larga data y los grupos de delitos más recientes tienen relaciones muy dife- rentes con el terrorismo. Los grupos transna- cionales de delito organizados como la mafia italiana y rusa, y el delito organizado asiático tienen estrategias financieras de largo alcance. Dependen de estados constituidos hace tiempo en los que operan. Tienden a rechazar las asociaciones con el terrorismo. De manera más importante, tienen diferentes estrategias y motivación que no conducen a colaborar con los terroristas. Los grupos delictivos más recientes no tienen estrategias financieras de largo alcance y eficientes. Grupos como la red Haqqani en Afganistán, D-Company en Pakistán y Los Zetas en México, operan y prosperan en regiones ingobernables. Aprovechan el caos y los estados disfuncionales. Estos grupos derivan grandes ganancias de la coopera- ción con los terroristas. Tienen intereses más similares a los de los terroristas, por lo que conducen a la colaboración. terroristas. Comprender el nexo delito/terro- rista es el primer paso hacia la solución del problema. Por ejemplo, comprender lo que motiva a los grupos terroristas para que inte- ractúen, cuáles grupos se encuentran más inclinados a interactuar, cómo interactúan y cómo consiguen, mueven, depositan y acceden a fondos es crucialmente importante. AT: ¿Puede darnos un ejemplo de un caso real en el que ha trabajado usted donde vio este tipo de colaboración? Al entender estos elementos, se pueden desa- rrollar estrategias para interrumpir el flujo de fondos; lo que lleva a una de las mayores vulnerabilidades de estos tipos de organiza- ciones, las finanzas. DL: El mejor ejemplo de esta colaboración puede encontrarse evaluando el caso del Leba- nese Canadian Bank. Se trató de una intrin- cada operación de narcotráfico internacional y lavado de dinero basado en el comercio que involucraba a la organización delictiva y narcotraficante Joumma en el Líbano, el cartel de drogas Los Zetas en México y Hezbollah, la organización terrorista basada en el Líbano. Esta empresa delictiva colaborativa lavaba aproximadamente US$200,000,000 semanal- mente. El Lebanese Canadian Bank giraba más de US$329,000,000 a los Estados Unidos. La mayor parte de los activos era para comprar autos usados en los Estados Unidos que se enviaban a África Occidental. Algunos de los activos eran girados de los Estados Unidos a Asia, donde se usaban para comprar bienes que posteriormente se enviaban a Colomb ia. Había un nexo muy íntimo y de beneficio mutuo entre la organización Joumma y Hezbollah, ya que ambas operaban desde el Líbano. Esta era una real operación global. Los Joummas, Los Zetas y Hezbollah recibían grandes beneficios de la colaboración mutua. Este caso ejemplifica cómo dos de las organi- zaciones delictivas más recientes encontraron terreno común con una de las organizaciones terroristas más exitosas financieramente. Cada una logró un dinero considerable de trabajar conjuntamente con el fin de adelantar sus intereses organizativos individuales. Usaron una variedad de herramientas facilitadoras que incluían cuentas correspondientes, trans- ferencias por cable, y empresas ficticias. Este caso demuestra cómo la convergencia, a la par de la diversificación de actividades, presenta nuevos desafíos para el sector de la aplicación de la ley y de los servicios financieros. AT: ¿Qué pasos puede tomar un profesional de prevención del delito financiero para anticiparse a esta nueva tendencia? DL: Los sectores público y privado deben desarrollar nuevas metodologías y estrategias para enfrentarse con el problema de la conver- gencia entre las organizaciones delictivas y AT: ¿Qué tipo de capacitación tendrían que dar las instituciones financieras a su personal para prepararlo ante esta nueva tendencia de delito financiero? DL: La capacitación es un componente impor- tante para enfrentarse a este problema emer- gente. Las instituciones financieras tendrían que implementar la capacitación en dos niveles. Primero habría un nivel alto de capa- citación para enfrentarse al problema en un sentido lato. La capacitación podría dirigirse a promover la concientización de que la conver- gencia de las organizaciones delictivas trans- nacionales y grupos terroristas es un problema en aumento que les presenta a los agentes de la ley y al sector de servicios financieros nuevos desafíos. Debería destacar por qué los grupos interactúan, quién es más capaz de interac- tuar, cómo, en qué actividad delictiva parti- cipan, en qué regiones conducen sus negocios, qué herramientas facilitadoras usan y cómo son capaces de utilizar a las instituciones financieras. Debería proveérsele a un grupo amplio de empleados dentro de una institu- ción. El segundo nivel tendría que ser más granular. Debería enfocar áreas de riesgo espe- cíficas en cada institución. La capacitación debería incluir estudios de caso que demues- tran cómo a las instituciones financieras las pueden explotar delincuentes y terroristas que trabajan en conjunción unos con otros. Los estudios de caso deberían demostrar cómo se usó a la institución. Finalmente, la capaci- tación debería promover técnicas proactivas y de objetivos investigativos que podrían usarse para detectar, informar sobre y disuadir tal actividad en la institución financiera. Esta capacitación debería dirigirse a empleados específicos, tales como investigadores de fraudes, especialistas de ALD y hasta incluir componentes de negocios selectos.  Entrevistado por Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, jefa de redacción, ACAMS, Miami, Fl, EE. UU., [email protected] ACAMS TODAY | SEPTIEMBRE–NOVIEMBRE 2013 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG 13