entrevista
Aprendieron rápidamente
lo valioso y enriquecedor
que podía ser colaborar
con delincuentes
también se han beneficiado de su convergencia
mutua y de su habilidad para diversificar sus
actividades por medio de mecanismos lícitos
e ilícitos.
Una de las razones principales por las que la
convergencia de organizaciones transnacio-
nales y grupos terroristas ha estado creciendo
es que las fuentes de fondos legítimos se han
secado. Por ejemplo, al-Qaeda y grupos rela-
cionados dependieron tradicionalmente de
donantes ricos para obtener sus fondos. Ya que
los EE. UU. y países amigos han presionado
por medio de sanciones y otras acciones, los
donantes ricos han dejado de proveer fondos.
Del mismo modo, Hezbollah tradicionalmente
dependió de fondos de estados patrocinantes
Irán y Siria. Esas fuentes de fondos han dismi-
nuido considerablemente. Por consiguiente,
los terroristas han tenido que dedicarse a
actividades delictivas, en particular el narco-
tráfico, para obtener fondos. Aprendieron rápi-
damente lo valioso y enriquecedor que podía
ser colaborar con delincuentes.
AT: ¿Qué tipo de grupos organizados se
encuentra más inclinado a colaborar con terro-
ristas y por qué es importante comprender este
enlace para un profesional de prevención del
delito financiero?
DL: Los grupos delictivos organizados transna-
cionales de larga data y los grupos de delitos
más recientes tienen relaciones muy dife-
rentes con el terrorismo. Los grupos transna-
cionales de delito organizados como la mafia
italiana y rusa, y el delito organizado asiático
tienen estrategias financieras de largo alcance.
Dependen de estados constituidos hace
tiempo en los que operan. Tienden a rechazar
las asociaciones con el terrorismo. De manera
más importante, tienen diferentes estrategias y
motivación que no conducen a colaborar con
los terroristas.
Los grupos delictivos más recientes no tienen
estrategias financieras de largo alcance y
eficientes. Grupos como la red Haqqani en
Afganistán, D-Company en Pakistán y Los
Zetas en México, operan y prosperan en
regiones ingobernables. Aprovechan el caos
y los estados disfuncionales. Estos grupos
derivan grandes ganancias de la coopera-
ción con los terroristas. Tienen intereses más
similares a los de los terroristas, por lo que
conducen a la colaboración. terroristas. Comprender el nexo delito/terro-
rista es el primer paso hacia la solución del
problema. Por ejemplo, comprender lo que
motiva a los grupos terroristas para que inte-
ractúen, cuáles grupos se encuentran más
inclinados a interactuar, cómo interactúan y
cómo consiguen, mueven, depositan y acceden
a fondos es crucialmente importante.
AT: ¿Puede darnos un ejemplo de un caso real en
el que ha trabajado usted donde vio este tipo de
colaboración? Al entender estos elementos, se pueden desa-
rrollar estrategias para interrumpir el flujo
de fondos; lo que lleva a una de las mayores
vulnerabilidades de estos tipos de organiza-
ciones, las finanzas.
DL: El mejor ejemplo de esta colaboración
puede encontrarse evaluando el caso del Leba-
nese Canadian Bank. Se trató de una intrin-
cada operación de narcotráfico internacional
y lavado de dinero basado en el comercio
que involucraba a la organización delictiva y
narcotraficante Joumma en el Líbano, el cartel
de drogas Los Zetas en México y Hezbollah, la
organización terrorista basada en el Líbano.
Esta empresa delictiva colaborativa lavaba
aproximadamente US$200,000,000 semanal-
mente. El Lebanese Canadian Bank giraba más
de US$329,000,000 a los Estados Unidos. La
mayor parte de los activos era para comprar
autos usados en los Estados Unidos que se
enviaban a África Occidental. Algunos de los
activos eran girados de los Estados Unidos a
Asia, donde se usaban para comprar bienes que
posteriormente se enviaban a Colomb ia. Había
un nexo muy íntimo y de beneficio mutuo
entre la organización Joumma y Hezbollah, ya
que ambas operaban desde el Líbano. Esta era
una real operación global. Los Joummas, Los
Zetas y Hezbollah recibían grandes beneficios
de la colaboración mutua.
Este caso ejemplifica cómo dos de las organi-
zaciones delictivas más recientes encontraron
terreno común con una de las organizaciones
terroristas más exitosas financieramente. Cada
una logró un dinero considerable de trabajar
conjuntamente con el fin de adelantar sus
intereses organizativos individuales. Usaron
una variedad de herramientas facilitadoras
que incluían cuentas correspondientes, trans-
ferencias por cable, y empresas ficticias. Este
caso demuestra cómo la convergencia, a la par
de la diversificación de actividades, presenta
nuevos desafíos para el sector de la aplicación
de la ley y de los servicios financieros.
AT: ¿Qué pasos puede tomar un profesional de
prevención del delito financiero para anticiparse
a esta nueva tendencia?
DL: Los sectores público y privado deben
desarrollar nuevas metodologías y estrategias
para enfrentarse con el problema de la conver-
gencia entre las organizaciones delictivas y
AT: ¿Qué tipo de capacitación tendrían que
dar las instituciones financieras a su personal
para prepararlo ante esta nueva tendencia de
delito financiero?
DL: La capacitación es un componente impor-
tante para enfrentarse a este problema emer-
gente. Las instituciones financieras tendrían
que implementar la capacitación en dos
niveles. Primero habría un nivel alto de capa-
citación para enfrentarse al problema en un
sentido lato. La capacitación podría dirigirse a
promover la concientización de que la conver-
gencia de las organizaciones delictivas trans-
nacionales y grupos terroristas es un problema
en aumento que les presenta a los agentes de la
ley y al sector de servicios financieros nuevos
desafíos. Debería destacar por qué los grupos
interactúan, quién es más capaz de interac-
tuar, cómo, en qué actividad delictiva parti-
cipan, en qué regiones conducen sus negocios,
qué herramientas facilitadoras usan y cómo
son capaces de utilizar a las instituciones
financieras. Debería proveérsele a un grupo
amplio de empleados dentro de una institu-
ción. El segundo nivel tendría que ser más
granular. Debería enfocar áreas de riesgo espe-
cíficas en cada institución. La capacitación
debería incluir estudios de caso que demues-
tran cómo a las instituciones financieras las
pueden explotar delincuentes y terroristas que
trabajan en conjunción unos con otros. Los
estudios de caso deberían demostrar cómo
se usó a la institución. Finalmente, la capaci-
tación debería promover técnicas proactivas y
de objetivos investigativos que podrían usarse
para detectar, informar sobre y disuadir tal
actividad en la institución financiera. Esta
capacitación debería dirigirse a empleados
específicos, tales como investigadores de
fraudes, especialistas de ALD y hasta incluir
componentes de negocios selectos.
Entrevistado por Karla Monterrosa-Yancey,
CAMS, jefa de redacción, ACAMS, Miami, Fl,
EE. UU., [email protected]
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