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el ALD/CTF no es simplemente un tema
de política, sino uno que requiere mucho
trabajo arduo de equipos de operaciones.
La primera tarde estuvo dedicada a las
sanciones globales y la superposición y
dificultad para cumplir con las obligaciones de la ONU, los EE.UU., la Unión
Europea y otras obligaciones nacionales. El
mensaje fue que el cumplimiento con las
sanciones es el aspecto no negociable del
ALD/CTF, sin importar cualquier enfoque
basado en el riesgo. Las sanciones son
incuestionables. Un procedimiento definido, documentado y medido es vital y con
los eventos políticos globales en constante
cambio, se recomienda tener una respuesta
dirigida a nivel central frente a ese cambio.
El primer día culminó con algunos
datos muy prácticos sobre la auditoria de
ALD y fraude, manteniendo el equilibrio
entre la privacidad y la ley de secreto bancario con las investigaciones exhaustivas,
la conservación de registros, la elaboración
de perfiles de clientes y las transacciones
que un auditor puede requerir — algo que
como siempre, nunca es fácil de cumplir.
El segund