ALD en todo el mundo
3. Implementación de un sistema de monitoreo
Muchos reguladores de títulos valores utilizan sistemas de vigilancia para
monitorear las operaciones a fin de identificar las infracciones. Cuando los títulos
quedan incluidos en una ley sobre lavado
de dinero, el ALD/CTF a menudo se agrega
a esa función. De manera similar, este
enfoque puede aplicarse a las operaciones inmobiliarias. Ninguna regulación
amplia y efectiva podría ser eficiente sin
un soporte similar de Tecnología de la
Información (IT). Esa tecnología debe agregarse a la base de datos actual del registro
para registrar cualquier anomalía en las
transacciones. De acuerdo con las reglas
definidas incluidas en el sistema de inscripción, es posible a través del monitoreo
detectar señales de alerta diariamente en
los siguientes escenarios:
- Inmueble vendido varias veces durante
un determinado período.
- Inmueble vendido a un valor menor que
el precio de compra (precio anterior).
- Individuos que no son agentes de bienes
raíces o agentes inmobiliarios registrados y que participan en varias compras
poco razonables.
4. Designación del oficial de cumplimiento
dentro del registro de inmuebles
Para prevenir e identificar el lavado
de dinero y el financiamiento del terrorismo en el sector de bienes raíces, el
gobierno debe contar con personal para
investigar las anomalías identificadas
por el sistema de monitoreo y designar a
un funcionario que informará esas señales de alerta a la UIF.
Idealmente, podría contratarse un
experto nuevo dentro del registro inmobiliario para vigilar el desempeño del sistema de monitoreo y reportar a la Unidad
de Inteligencia Financiera las transacciones poco Ʌ齹