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Las mejores prácticas para la supervisión del
sector de bienes raíces en el Medio Oriente
V
arios informes de organismos internacionales vigilantes en los últimos años han mencionado que el sector de bienes raíces es considera como uno de los muchos vehículos utilizados por las organizaciones criminales para lavar el dinero obtenido ilegalmente.
Este artículo ilustrará sobre las principales maneras en las que las actividades del sector de bienes raíces pueden ser utilizadas para
el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El artículo también incluirá recomendaciones para evitar y mitigar ese fraude en el
Medio Oriente.
Durante muchas décadas el sector inmobiliario ha presentado un alto riesgo de lavado de dinero en todo el mundo, especialmente en la
región de Medio Oriente. Todas las organizaciones internacionales, aquellas responsables de establecer los estándares y las normas globales, incluido el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el Banco Mundial, se han concentrado en los distintos riesgos que tiene este sector.
Estas organizaciones han recomendado que los bancos y los agentes de bienes raíces, e incluso los gobiernos, tomen medidas específicas
para mitigar estos riesgos.
Desde un punto de vista regulatorio
y de supervisión, es difícil para estas
entidades enfrentar solas estas vulnerabilidades en la batalla contra el lavado de
dinero y el financiamiento del terrorismo.
Desde el nacimiento del antilavado de
dinero y la lucha contra el financiamiento
del terrorismo en todo el mundo, la mayoría de los países del Medio Oriente han
tomado pocas medidas para impedir que
los lavadores abusen de este sector. Sin
embargo, las agencias gubernamentales
que regulan al sector inmobiliario pueden
jugar un rol importante.
Las prácticas inmobiliarias en el Medio
Oriente y en otros países en desarrollo
En el Medio Oriente, así también como
en los países en desarrollo, las propiedades inmuebles de gran valor, por ejemplo,
pueden ser adquiridas varias veces en un
mes/semana llevando valijas llenas de
dinero en efectivo a la oficina de registro
de inmuebles (registrador) para transferir
la propiedad del inmueble al nuevo comprador. El problema es que la oficina de
inscripción no reporta las transacciones en
efectivo o le pregunta al vendedor si se hizo
el pago. Esto Y\