SOLUCIONES PRÁCTICAS
SOLICITANDO REFUERZOS
E
n El Arte de la Guerra, Sun Tzu escribe sobre la importancia de conocer
al enemigo. Por desgracia, nosotros en el antilavado de dinero (ALD) muy
a menudo ni siquiera tenemos el tiempo de conocer a nuestros amigos y
aliados. Tzu bien podría predecir el resultado de esta situación. Un grupo de aliados
que a menudo se encuentran demasiado distanciados unos de otros en el ALD son
los investigadores de las instituciones financieras de la Ley de Secreto Bancario/
antilavado de dinero (BSA/ALD), los departamentos de cumplimiento de citación en
instituciones financieras y las entidades de cumplimiento de la ley que participan en
investigaciones de ALD.
En el cumplimiento de la ley tradicional, las secciones de archivos de registros no son
atendidas por personal con formación o destreza investigativas. La mayoría de sus
funciones a menudo mundanas y cotidianas normalmente pueden hacerse en un nivel
de habilidad y gasto más bajo que el de un investigador capacitado. Si los investigadores de agencias externas requieren asistencia más allá de la simple recuperación
de un archivo, probablemente contactarán a un investigador en esa agencia para que
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