CUMPLIMIENTO
3a
Compra de
Bien o
Servicio
4
2
Adquirir
Moneda
Virtual
Archivos
históricos
Hashing
Transacción
Establecer un
monedero
virtual
3b
Entrega
Final
Transacción
1
Verificación
de la
transacción
1
Monedero virtual:
Archivos que permiten acceder
a direcciones de monedas virtuales.
Software de fuente abierta accesible
para escritorios y móviles en Mac.
Windows, Unix, iPhone y Android.
2
3
Moneda virtual:
Intercambiadores manejan depósitos
y retiros en los que las órdenes se
igualan con las de ventas. Transfiere
fondos a, de y entre intercambiadores.
‘descubiertos’ fuera de la comunidad de Bitcoin y
enfrentaron numerosas preguntas acerca de sus
programas de cumplimiento de ALD. De repente,
la notoriedad resultó en demasiada atención
para poder permanecer fuera del alcance del
radar. Simplemente, registrarse pasivamente con
FinCEN como un MSB y armar una política de
ALD para andar por casa ya no eran estrategias
de negocio viables. Como resultado, las instituciones financieras, al identificar las empresas de
moneda virtual, ahora designados MSB, eligieron
terminar relaciones con las empresas de divisas
virtuales. Sin embargo, los que reconocieron que
la “C” era un requisito para hacer negocios, obtuvieron una ventaja competitiva en el ecosistema.
Las noticias negativas para las monedas
virtuales: ¿Bueno o malo?
Uno de las principales ventajas iniciales de las
monedas virtuales, incluyendo Bitcoin, era su
anonimato. Durante varios meses, las primeras
páginas de los sitios de noticias en línea fueron
inundadas con u