DESAFÍOS ANTILAVADO
En el centro de esto, la discusión acerca del
tema debe ser un análisis de si los datos de las
redes sociales podrían usarse para cumplir con
los requisitos de ALD/CSC. Todavía no queda
claro cómo las autoridades reguladoras de
varias regiones considerarán las redes sociales
o aspectos de los datos para las fuentes de identidad válidas. Debido a regulaciones variables y
a los requisitos de ALD globales, no es probable
que se establezcan directrices universales. Sin
embargo algunas generalizaciones son posibles
si se hace un corte transversal de las necesidades de datos a través del globo, enfocando los
países que tiene requisitos bien definidos.
Esta tabla de muestra global de datos requeridos de ALD muestra el lenguaje descriptivo
clave de la legislación de ALD/CSC de varios
países sobre los requisitos de datos adecuados
para la verificación de la identidad. Los descriptores de los datos dan un marco para discutir
sobre el uso de redes sociales para los procesos
de gestión de riesgos. Específicamente, son los
datos de las redes sociales:
•
•
•
•
•
¿Públicos?
¿Independientes?
¿Amplios?
¿Responsables?
¿Exactos?
País
Los datos de ALD deben ser de fuentes calificadas que representan los siguientes
requisitos…
Estados Unidos
obtenidos de una agencia de informes sobre el consumidor, de una base de datos
pública u otra fuente
Reino Unido
suficientemente extensos, responsables y acertados
Australia
datos electrónicos responsables e independientes
Países Bajos
fuente independiente
Singapur
fuentes responsables, independientes
Muestra global de requisitos de datos de ALD: el lenguaje de requisitos usa como fuente las legislaciones
relevantes de ALD de los gobiernos respectivos
Aunque el lenguaje se presta a la interpretación,
los datos de las redes sociales parecen cumplir
generalmente los requisitos.
Públicos, independientes y amplios
Los datos de las redes sociales son públicos
por naturaleza, lo que se comentará con más
detalle más adelante en este artículo. Además,
los datos de las redes sociales son claramente
independientes y no derivan de otra fuente.
El volumen de los datos es amplio y crece a
pasos agigantados — Facebook informó que
tenía 1.01 mil millones de usuarios a partir
del 30 de septiembre de 2012, un aumento del
26 por ciento respecto del año anterior.4 En
los seis meses que terminan en enero de 2012,
Google+ amasó más de 90 millones de usuarios
registrados. Si bien los estimados del número
total de usuarios en las redes sociales varían
grandemente y se someten a revisión diaria, se
puede decir sin temor que un gran porcentaje
de la población mundial de 7 mil millones5 se
encuentra activo en los sitios de redes sociales.
Por consiguiente, se puede decir con bastante
acierto que los datos de las redes sociales
son la fuente más amplia de consumo global
del mundo, ya que tiene pocas barreras de
Drew Olanoff, ‘Facebook Announces Monthly Active Users Were At 1.01 Billion As Of September 30th, An Increase Of 26% Year-Over-Year’, in techcrunch.com
5
United States Census Bureau < http://www.census.gov/population/international/data/idb/worldpopinfo.php>
4
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