ASPECTOS DE ASIA
9. Penerapan CDD dalam cross border
correspondent banking.
10.
Penerapan anti pencucian uang dalam
bidang transfer dana.
11.
Pengendalian intern dalam anti pencucian uang.
12.
Kewajiban memiliki sistim informasi
manajemen untuk membantu identifikasi,
analisa, pemantauan, dan penyediaan
laporan yang efektif.
Tindak lanjut
Pada masa mendatang, kita senakin adar
bahwa penerapan program anti pencucian
uang adalah tugas yang berat dan penuh
tantangan. Khususnya di industri perbankan,
produk dan aktivitas perbankan meningkat
secara tajam dan siknifikan. Distribusi produk
semakin kompleks dan berisiko. Transaksi
lintas batas akan meningkat dan semakin
menjadi penting. Sehubungan dengan itu,
pemantauan gerak langkah industri dan pengkinian regulasi sesuai dengan perkembangan
pasar harus menjadi perhatian. Beberapa
langkah yang akan disiapkan dalam waktu
dekat antara lain adalah:
a. Menyesuaikan PBI mengenai Penerapan Program APU dan PPT baik
terhadap bank, BPR, Pedagang Valuta
Asing, dan Kegiatan Usaha Pengiriman
Uang dengan review yang dilakukan
FATF terhadap beberapa rekomendasi
termasuk yang terkait dengan financial
inclusion.
b. Meningkatkan kualitas pemeriksaan APU
dan PPT dengan cakupan pemeriksaan
termasuk produk/jasa bank yang berisiko
tinggi.
c.
Mengenakan
sanksi
yang
lebih
memberikan efek jera terhadap bank
yang tidak menerapkan program APU
dan PPT.
d.
Menertibkan penatausahaan statistik
hasil pemeriksaan dan sanksi yang dikenakan.
e. Meningkatkan efektivitas forum komunikasi anti pencucian uang dan mendorong inisiatif dari universitas untuk lebih
berperan serta.
f. Sosialisasi untuk meningkatkan pengetahuan masyarakat dan pejabat Negara
mengenai risiko anti pencucian uang,
khususnya di tingkat pemerintah daerah
provinsi.
Antonius Hari PM, SE, Ak., MBA, CAMS,
senior researcher of Bank Indonesia, anton_
hp@bi.go.id
Evi Alkaviati SH., LLM, CFE, CAMS, senior
researcher of Bank Indonesia, evigayo@
bi.go.id
Contributor: Hue Dang, CAMS, head of
Asia, ACAMS, hdang@acams.org
SAVE
€150
Register and pay by
30 March 2012
with VIP code
EUAT-150
Gather the latest intelligence on timely new topics, including:
> Preparing for the impact of the 4th EU Directive and new FATF standards
>
> Understanding your obligations under the UK Bribery Act, FATCA and
>
other extra-territorial laws
> Designing an AML framework to address the new paradigm of financial crime
>
> Uncovering ultimate beneficial ownership
>
…and much more
Hear international experts share financial
crime prevention strategies, tackle the toughest
compliance challenges and dissect lessons learnt
from recent enforcement actions.
58 ACAMS TODAY | MARZO–MAYO 2012 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
REgiStER todAy! > amleurope.org > +44 (0) 1923-274642 > info@acams.org
>
>
>