ASPECTOS DE ASIA
L
a regulación inicial antilavado de
dinero (ALD) comenzó en 1992,
cuando se promulgó la ley prohibiendo el endoso bancario de capital integrado
derivado de posibles actividades de lavado
de dinero. Esto fue seguido por el dictado
del PBI No. 3/10/PBI/2001 referido a los Principios de Conozca a Su Cliente en 18 de junio
de 2001. El siguiente hito lo marcó la promulgación de la Ley No. 15 en 2002 relacionada
con la criminalización de las actividades de
lavado de dinero. En esa coyuntura, la ley se
aplicaba solo a los proveedores de servicios
financieros. En 2003, se realizaron algunas
modificaciones a la ley para fortalecer su
efectividad; más recientemente, en 2010,
la ley fue modificada para agregar cambios
estructurales con relación a los roles y áreas
de responsabilidades de varios departamentos gubernamentales, además de ampliar
más la cobertura de la ley para incluir a otros
provedores de bienes/otros servicios como
entidades reportantes.
Estructura nacional
Institucionalmente, el régimen ALD vigente
de Indonesia incluye a varias instituciones
y entidades legales relacionadas en el sector
financiero y en los sectores no financieros,
y a los sectores de control legal y judicial.
Por un lado, el sector financiero incluye a
proveedores de servicios financieros como
bancos, compañías de seguros y compañías financieras, y por el otro lado, el sector
gubernamental incluye a reguladores como
el Banco de Indonesia (Banco Central) y a
Bapepam LK (Mercados de Capitales). Las
compañías no financieras incluyen a los
agentes/desarrolladores de propiedades,
vendedores de vehículos, joyeros, vendedores de antigüedades y obras de arte y
compañías de subastas. En los sectores
de control legal y judicial, esto incluye a la
policía, la oficina del fiscal y la oficial judicial. En esta estructura, el Centro Indonesio
de Reportes y Análisis de Transacciones
Financieras (INTRAC/PPATK) actúa como la
unidad de inteligencia financiera y al mismo
tiempo, es el organismo central para dirigir
la cooperación en la implementación exitosa
del régimen ALD, tanto a nivel local como
internacional.
A fin de aumentar la coordinación y efectividad a nivel nacional, el gobierno creó
el Comité Nacional de Coordinación para
la prevención y erradicación del delito de
lavado de dinero (Comité TPPU), dirigido por
el coordinador del Ministerio de Políticas,
Leyes y Seguridad. Este foro es el centro de
la coordinación del ALD en Indonesia. Este
comité tiene la responsabilidad de reportar
directamente al Presidente y debe celebrar
como mínimo una reunión anual.
Para cumplir con sus deberes, el Comité
TPPU tiene las siguientes funciones:
a. formulación de la dirección, política y
estrategia preventiva y la erradicación del
delito de lavado de dinero;
b. coordinación del programa e implementación de acuerdo con la dirección,
política y estrategia preventiva;
c. coordinación de las acciones necesarias
en todos los asuntos relacionados con
la prevención y erradicación del delito
de lavado de dinero, incluido el financiamiento del terrorismo; y
d. monitoreo y evaluación del manejo e
implementación del programa y actividades de acuerdo con la dirección,
política y estrategia preventiva.
En este comité, el INTRAC/PPATK actúa
como el secretario, mientras que los reguladores, incluido el Banco de Indonesia, las
agencias de control legal, y otros organismos
estatales relacionados asumirán los roles de
miembros del comité.
La Ley Referida a la Prevención y
Erradicación del Delito de Lavado de
Dinero
La última modificación a la Ley Referida
a la Prevención y Erradicación del Delito
de Lavado de Dinero se hizo en 2010 con la
promulgación de la Ley No. 8, 2010:
1. Obligaciones del proveedor de servicios
financieros y/o proveedor de productos/
otros servicios de remitir reportes a
INTRAC/PPATK. La definición de proveedores de servicios financieros incluye
a los bancos, compañías financieras,
compañías de seguros, fondos de pensión,
administradoras de fondos y custodios.
Además, el proveedor de productos/otros
servicios incluye a los agentes de propiedades/desarrolladores de bienes raíces,
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