ENTRENAMIENTO
cómo otra organización cumple con sus
responsabilidades de cumplimiento puede
ser esclarecedor e inspirador.
• Lavadores de dinero reformados — No
hay nada como oírlo desde el otro lado
de aquellos que cometieron el delito. Casi
siempre genera exclamaciones o sacudidas de cabeza en la audiencia. Consulte
con las autoridades de control legal para
obtener los nombres de los posibles candidatos. Para aquellos que no creen que
esto sea efectivo, consulte con el circuito
de oradores y autores de ciberseguridad.
Conocer a su cliente es fundamental, pero
conocer a su enemigo abre los ojos.
Estas son solo algunas ideas que pueden
ayudar a mantener el cumplimiento y la efectividad ALD en el centro de la conciencia
de su organización. Cada situación es diferente y requiere la adaptación de técnicas
y enfoques. Sin embargo, desde el nivel
más alto al más bajo, la ley requiere conocimiento, apoyo y participación con los
programas de cumplimiento. Es un tema
clave con muchos reguladores y auditores. Al
aplicar un programa constante y consistente
de actividades de apoyo a la capacitación,
las posibilidades de que el conocimiento y
la implementación de cualquier programa de
cumplimiento aumentan significativamente.
Como mínimo, la capacitación ALD es
un evento anual obligatorio. Es uno de
los elementos de las obligaciones de
cumplimiento. Se requiere a todos los niveles
de la organización. Pero los eventos anuales
pueden disiparse rápidamente en la memoria
a medida que otros temas influyentes ocupan
la atención. Las ventas, las regulaciones relevantes y no tan relevantes, la conducta en el
lugar de trabajo, la seguridad, el desarrollo
de negocios, todos requieren la atención
de los empleados. El cumplimiento ALD no
puede permitirse ser olvidado o perdido en
toda la mezcla de elementos. La capacitación
anual está garantizada. Sin embargo, lo que
se hace los otros 364 días del año a menudo
es la diferencia entre el éxito y el fracaso del
cumplimiento.
Ed Beemer, CAMS, APR, principal, CorpComm Solutions LLC/ComplianceComm,
Arlington, VA, EE.UU., efbcompliancecomm.com
Una semana en la vida de una organización
bien entrenada y regulada por la LSB
LUNES
Todos los empleados, desde el CEO hasta el
nuevo representante de cuentas, se conectan
a la red interna y a un mensaje (podría
ser un texto, un breve video o un gráfico)
que aparece en la pantalla recordándoles
las principales responsabilidades de
cumplimiento.
MARTES
Un cajero relativamente nuevo se acerca a
un cajero más experimentado, sabe que es
el experto ALD designado en el grupo, para
pedirle un consejo sobre una transacción que
“no está muy bien”. El cajero experimentado,
preparado para preguntas como esta a través
de la experiencia y una capacitación extra,
le da una respuesta correcta que también
le ayuda al cajero novato a ver el contexto
completo de la transacción y a entender
los aspectos sospechosos que deben ser
reportados.
MIÉRCOLES
Un gerente de cuenta recibe el
reconocimiento (puede ser una placa,
una tarjeta de obsequio o un día extra de
vacaciones) en una sencilla ceremonia antes
de iniciar las tareas por su descubrimiento de
una PEP como el beneficiario final de algunos
negocios nuevos. No solo se halaga al
gerente en frente de sus pares y superiores,
sino que se describe su investigación para
que otros puedan aprender de la experiencia.
JUEVES
Los nuevos afiches de cumplimiento llegan
a todas las sucursales y oficinas. Ellos
son atractivos, son directos y refuerza una
mejor práctica de cumplimiento. Alguien
mencionó que los vio fuera de la oficina
del CEO en la casa central de la compañía.
El oficial de cumplimiento probablemente
los dejó allí durante una reunión de
planificación sobre el Y[