DESAFÍOS ANTILAVADO
ha investigado ni enjuiciado ningún caso de
ML o TF basado en el transporte de dinero
en efectivo a pesar de la existencia de casos
posibles. Como informó Moloto Phineas de
la UIF de Sudáfrica, la implementación del
GAFI es un desafío importante, de “los 15
países miembro evaluados, solo 4 recibieron
la calificación más alta de “cumplido parcialmente”, el resto fue “no cumplido”. Además
de estándares regulatorios y legales sobre el
dinero en efectivo a nivel más nacional, los
departamentos de cumplimiento necesitan
más programas de concientización sobre el
transporte de dinero en efectivo.
Legislación y Control Legal
Muchas de las dificultades compartidas
en ACAMS – Africa parecen derivar del
hecho de que las recomendaciones del
GAFI y la legislación ALD/CFT son simplemente un puente demasiado lejos para
muchas naciones. George Pearson, Director
Asociado de Director at Deloitte & Touche
Risk Advisory en Sudáfrica y el Director de
Programación del Capítulo de Sudáfrica de
ACAMS, han pasado los últimos siete años
trabajando con y asesorando sobre temas de
cumplimiento LSB y ALD en África. Desde
su perspectiva, mucha de la legislación ALD
en África dictada en la última década puede
haber sido analizada insuficientemente con
anterioridad a su promulgación. En muchos
escenarios, “parece que los legisladores
estaban respondiendo a la presión externa
del GAFI o de los organismos regionales,
y terminaron con algo que se parece a una
legislación ALD, pero que no puede ser interpretada o promulgada adecuadamente por
diversos temas, incluidas las disposiciones
poco claras”. (De hehco, una gran cantidad
de participantes expresaron su preocupación
por tener que trabajar con reglas vagas, como
la referida a cómo definir a una “PEP” o los
montos mínimos sujetos a reporte para la
“actividad sospechosa”). Además, si bien la
ley puede haber sido promulgada requiriendo
el cumplimiento, las leyes fallan al no incorporar sanciones administrativas adecuadas
por el incumplimiento o al no conferir autoridad regulatoria a los supervisores, haciendo
que la ley virtualmente no tenga sentido.
Como el señor Pearson señalara, Sudáfrica
fue la primera nación Africana en convertirse
en miembro de GAFI, y no fue hasta 2010 en
que el país dictó sanciones administrativas
por el incumplimiento. En otros casos, las
sanciones o penalidades administrativas
pueden aplicarse, pero pueden resultar no
ser efectivas. En Botswana, por ejemplo,
los reguladores pueden multas hasta 10.000
Pula (unos US$ 1.300) o retirarle la licencia
al banco — el monto de la multa monetaria
es como “una palmada en la muñeca” para
cualquiera de los participantes importantes,
pero lo último es totalmente demasiado
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