DE LA JEFA DE REDACCIÓN
Es la noche del draft
El titular de esta edición es una pregunta y, probablemente, una que muchos de nosotros nunca hemos pensado hasta hace poco: ¿ Deportes de fantasía o lavado de dinero? Cuando me enteré por primera vez de los deportes de fantasía estaba en la universidad. Un buen número de mis amigos jugaban en una liga de fútbol de fantasía. Era otra manera de participar y sentir una conexión más cercana al ver los deportes. Mis amigos no sólo invertían en sus equipos favoritos, sino que, por medio de su liga, también en jugadores individuales en todos los equipos. Ahora importaban dos cosas: su equipo y su equipo de fantasía.
Cualquiera que tenga un equipo deportivo favorito sabe de la pasión que se construye para el equipo, la camaradería que se crea al animar al equipo favorito, la alegría de la victoria y la angustia de la derrota. La práctica de deportes de fantasía les dio a mis amigos otro campo para experimentar un pasatiempo ya agradable. Como se suele decir, los tiempos cambian y no siempre para mejor. En el pasado llevaba toda una temporada llegar a alcanzar la victoria; sin embargo, ahora con empresas como DraftKings y FanDuel, la victoria puede obtenerse diariamente. Antes, las ligas se componían de amigos y todos se conocían entre sí, pero ahora cualquier persona con una conexión a Internet puede unirse a una liga de desconocidos totales.
Este movimiento hacia la participación de mercado de masas y un rápido retorno de la inversión ha provocado que los deportes de fantasía diarios( DFS) en línea tengan un crecimiento increíble. Sin embargo, los mismos factores que condujeron a su llamamiento y crecimiento también han atraído al elemento delictivo. Los DFS han sido aprovechados por delincuentes, que han encontrado brechas que explotar. El artículo principal resume las raíces del DFS, cómo funciona y ofrece tipologías de DFS de lavado de dinero y los pasos potenciales para mitigar el riesgo de ALD de sitios y usuarios de DFS.
Esta edición está llena de otros artículos que hacen reflexionar. El segundo artículo de portada El romance de las estafas se ocupa de los honorarios por adelantado y las estafas románticas y de cómo han evolucionado estas estafas antiguas que se remontan a finales del siglo XVI. Lamentablemente, el autor comparte esta asombrosa declaración,“ En medio de los innumerables esquemas de fraude frecuentes hoy en día, las estafas de los honorarios por adelantado y las románticas pueden ser responsables de la mayor cantidad de daño para las víctimas”. El artículo continúa detallando cómo las
instituciones financieras pueden desarrollar el enfoque correcto en la lucha contra estos fraudes.
Desde la construcción de una función de auditoría de cumplimiento efectivo hasta sentir la necesidad de ser más informado en ALD, esta edición abarca una variedad de ideas y temas que representan a nuestros socios internacionales y los muchos desafíos que enfrentan los profesionales de prevención de delitos financieros.
Además, me gustaría animarla / o a tomar la oportunidad de participar en la tercera Feria Virtual de Carreras de ACAMS, que tendrá lugar el 19 de abril del 2016. Para más información, visite www. acams. org.
Por último, recuerde que al igual que en una liga de deportes de fantasía, tener a los mejores jugadores en su equipo de cumplimiento es importante.
Karla Monterrosa-Yancey, CAMS jefa de redacción
Producido por: ComplianceComm
8 ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG