POLÍTICA ANTILAVADO consternación públicos. A pesar de sus resultados similares, los dos ataques fueron muy diferentes. Los ataques de París se llevaron a cabo mediante una combinación de combatientes extranjeros que regresaron a Francia y Bélgica y los extremistas violentos de cosecha propia reclutados a través de Internet o a través de otras personas. ISIL dirigió y planeó el ataque desde Siria. Los líderes de ISIL estuvieron directamente involucrados en los ataques de París. Hubo una clara estructura de mando y control. Por el contrario, el ataque de San Bernardino se llevó a cabo por un marido y mujer que prometieron lealtad a ISIL, pero que llevaron a cabo el ataque por su cuenta, influenciado por, pero no liderado por, ISIL. Esto se conoce como un ataque sin líder.
Parece ser que los ataques de París fueron financiados en parte por ISIL y en parte por los atacantes por medio de sus salarios, fondos de ayuda social o delitos menores. Los informes de la prensa señalaron que por lo menos algunos miembros del equipo de ataque utilizaron tarjetas prepagas. En el caso del ataque de San Bernardino, Syed Rizwan Farook fue empleado como un inspector de salud del Condado de San Bernardino. Tenía un ingreso estable de más de $ 50.000. Su salario, sin duda, pagó por lo menos una parte del ataque. Se informó que Farook obtuvo un préstamo de $ 28.000 de una compañía de préstamos en línea antes del ataque. Hubo especulaciones de que los fondos del préstamo pueden haber contribuido a pagar el ataque.
Respecto de ambos ataques, es muy poco probable que el monitoreo de transacciones u otros mecanismos de alerta de antilavado de dinero( ALD) habrían identificado actividades inusuales o sospechosas de cualquiera de los atacantes en París o San Bernardino. Los tiradores de San Bernardino, Farook y su esposa Tashfeen Malik, eran una pareja casada con una hija. Farook tenía un ingreso estable durante más de cinco años, y él y su esposa alquilaron una casa y no parecían mostrar ninguna señal de alerta de ALD. Los medios de comunicación especularon que debido a que el préstamo obtenido por Farook se hizo en línea, que carecía de la diligencia debida. Una vez más, sin importar el nivel de diligencia debida en este caso, es muy poco probable que la compañía de préstamo hubiera identificado ninguna alerta roja de operaciones sospechosas.
Después de los ataques tanto de París como de San Bernardino, los líderes políticos se comprometieron a destruir ISIL. Sea o no posible la destrucción de ISIL, el cáncer del terrorismo islámico no puede eliminarse hasta que el conflicto de suníes y chiíes pueda entenderse de verdad y pueda implementarse un plan para reducir en primer lugar, y luego en última instancia, se espera, eliminar el cáncer. Además, la falta de gobernabilidad adecuada en muchos países de Oriente Medio debe ser atendida. El caos y la inestabilidad en estos países permiten que el cáncer del terrorismo islámico continúe creciendo. En parte, esto se debe a la división entre suníes y chiíes y por la corrupción, la delincuencia y otros factores.
Legislación propuesta o considerada
Como resultado de la divulgación de que se utilizaron tarjetas prepagas para facilitar los ataques de París, hubo informes de prensa que indicaron que los legisladores franceses estaban considerando la introducción de legislación para mejorar los requisitos de cumplimiento de compra de tarjetas prepagas. Después de San Bernardino, representantes del Congreso de los EE. UU. han cuestionado el proceso de préstamo de diligencia debida y han mencionado la posibilidad de que haya nueva legislación. Además, la congresista Maxine Waters volvió a introducir una legislación que patrocinó el año pasado para hacer responsables a los ejecutivos bancarios de cumplir las normas de ALD. Además, se espera que el Grupo de Tareas Financieras de la Comisión de Servicios Financieros de la Cámara introduzca una legislación de financiación del terrorismo.
Sin embargo, antes de introducir cualquier nueva legislación, los legisladores en Francia, los EE. UU. y otros países deben pensar antes de actuar. Deben preguntarse si la legislación adicional de ALD está realmente justificada. Deben tomar el tiempo para evaluar razonablemente la legislación vigente y discutir posibles necesidades legislativas con la policía, los reguladores y, lo más importante, con oficiales de cumplimiento de las instituciones financieras y otros representantes y expertos de la industria. En el caso de Francia, ¿ si hubiera habido legislación sobre las tarjetas prepagas, es posible que hubiera impedido a los atacantes de París usar estas
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