CUMPLIMIENTO
Lea esto …
Los investigadores de delitos financieros novatos y experimentados pueden nombrar las tres etapas de lavado de dinero: colocación, estratificación e integración. Un consumado profesional de antilavado de dinero( ALD) puede recitar alertas rojas para los esquemas de lavado de dinero más rápido que decir lo que ella / él cenó la noche anterior. Y todos conocemos al menos un oficial de la Ley de Secreto Bancario( BSA) que puede citar el contenido del Manual del Examen de ALD / BSA del Consejo de Exámenes de las Instituciones Financieras Federales como si fuera el Juramento a la Bandera. Este artículo proporciona información sobre cuatro conceptos de lavado de dinero que incluso los profesionales más experimentados de delitos financieros pueden desconocer y, sin duda, le permitirá ser más sabio en ALD que incluso el más apasionado profesional de ALD.
1— Adormeciendo
Comencemos con el adormecimiento. Como sabe la mayoría de los avezados profesionales de delitos financieros, el esquema Ponzi, que lleva el nombre de Charles Ponzi, es una estafa de inversión financiera diseñada para quitarles a los inversores legítimos su dinero. La Comisión de Valores de los EE. UU. define el esquema Ponzi como“ fraude de inversión que implica el pago de los rendimientos supuestos a los inversores existentes de los fondos aportados por los nuevos inversores.... En muchos esquemas Ponzi, los defraudadores se centran en atraer nuevos fondos para hacer pagos prometidos a inversores iniciales para crear la falsa apariencia de que los inversores se están beneficiando de un negocio legítimo”. 1 Sin ninguna inversión real, el estafador toma los fondos invertidos y los utiliza para sus propios fines, que a menudo implica la compra de artículos de lujo.
Un esquema Ponzi se basa en la afluencia de dinero de nuevos inversores para sostenerse. Los esquemas Ponzi colapsan cuando la afluencia de nuevos inversores disminuye o cuando los inversores sospechan y piden retirar el dinero de la inversión. A menudo, en el momento en que el esquema Ponzi colapsa, el estafador ha desaparecido con fondos de los inversores que ella / él aún no ha gastado.
1
” Ponzi Schemes,” U. S. Securities and Exchange Commission, 9 de octubre del 2011, http:// www. sec. gov / answers / ponzi. htm
53