CUMPLIMIENTO
Según la Ley de Secreto Bancario, los casinos deben conocer a los jugadores
En diciembre de 2015, la Asociación del Juego Americana( AGA), en consulta con la Red Contra los Delitos Financieros( FinCEN), dio a conocer recientemente una actualización de mejores prácticas de antilavado de dinero( ALD) para los casinos. 1 Entre otra información valiosa, las mejores prácticas describen el papel que las evaluaciones de riesgo deben desempeñar en el cumplimiento del programa de un casino en virtud de la Ley de Secreto Bancario( BSA), y proporcionar orientación para las prácticas de debida diligencia del cliente( DDC).
Esta guía actualizada marcó la respuesta de la industria del juego a un año de mayor escrutinio regulatorio, y FinCEN focalizó tres de sus 11 acciones de aplicación en 2015 contra los casinos. Esas acciones subrayaron que los casinos, como instituciones financieras complejas que realizan millones de dólares en transacciones cada día, deben realizar DDC basadas en el riesgo. Cuando ciertos factores de riesgo están presentes, puede significar tomar medidas para conocer las fuentes de riqueza o de los fondos de un cliente, sobre todo cuando un afiliado o grupo en el extranjero está refiriendo clientes y dinero al casino.
Por supuesto, todos los casinos deben cumplir con los requisitos de información de base y mantenimiento de registros de la BSA. 2 En su nivel más básico, esto implica informar sobre cualquier transacción monetaria que supera los $ 10.000 en un día( 31 C. F. R. §§ 1021.311, 1021.313); informar sobre cualquier transacción o intento de transacción que aparece sin fin lícito, de la que se sospecha que podría implicar fondos ilícitos, o está diseñada para evadir los requisitos de presentación de informes de la BSA( 31 C. F. R. § 1021.320); y, con respecto a cada depósito de fondos o extensión de crédito, mantener un registro del nombre, dirección permanente, y( en su caso) el
48 ACAMS TODAY | MARZO – MAYO 2016 | ESPANOL. ACAMS. ORG | ACAMSTODAY. ORG