DESAFÍOS ANTILAVADO
El romance de las estafas
Afinales del siglo XVI, se desarrolló una nueva y hábil estafa dirigida a los ciudadanos británicos. A las víctimas de esta estafa se les hizo creer que un inglés rico estaba prisionero en España y que si ayudaban a su liberación recibirían a cambio una gran recompensa económica. Después de entregar dinero para un supuesto intento de rescate inicial, a las víctimas se les pidió repetidas veces más dinero, ya que se les dijo que un intento tras otro había fracasado. 1 Los componentes esenciales del timo del“ prisionero español”— una primera versión de fraude de pago por adelantado— siguen siendo los elementos centrales de algunos de los esquemas de fraude más penetrantes y costosos destinados a las personas hoy en día.
A las víctimas de estafas de pago por adelantado de hoy se les hace creer comúnmente que han ganado la lotería o han recibido una herencia, pero que ciertos honorarios deben ser pagados antes de que puedan recibir su dinero. A menudo se dice que estas tarifas están asociadas con los impuestos o diversos gastos legales, y las víctimas las pagan con frecuencia en pequeñas cantidades durante largos períodos de tiempo. Los autores se encuentran normalmente a cientos o miles de millas de distancia de sus víctimas, a menudo en otro país. El grave impacto que las estafas de honorarios por adelantado pueden tener sobre las víctimas se ha destacado en los medios de comunicación. Por ejemplo, en un caso reciente de una corte federal una pareja de Dakota del Sur declaró que perdió la mayor parte de sus ahorros en un período de años mediante el envío de fondos que creían necesarios para cubrir“ la posesión, de seguros y de despacho de honorarios” asociados con supuestos premios de lotería. En lugar de ganar $ 3,5 millones y un Mercedes, se quedaron sin nada. 2
Las tramas de fraude a las que se hace referencia como“ estafas románticas”,“ estafas de citas” o“ estafas de relación” son similares a las estafas por adelantado en que están diseñadas para obtener grandes sumas de las víctimas, a menudo durante largos períodos de tiempo. La diferencia clave es que las víctimas de las estafas románticas creen que el dinero que les dan a los defraudadores es una inversión en una relación romántica, y no necesariamente la oportunidad de recibir una lluvia de dinero. Un ejemplo típico es proporcionado por otra noticia reciente. Una mujer en Buffalo, Nueva York, liquidó sus ahorros de jubilación y perdió $ 50.000 después de involucrarse en una relación en línea con una persona que creía que era un hombre de negocios que trabajaba en el extranjero. 3 Lamentablemente, historias como ésta se han vuelto omnipresentes en los últimos años.
La idea de que las estafas de dinero por adelantado y de romance se han vuelto muy comunes está bien respaldada por los datos. En 2014, la Comisión Federal de Comercio informó que recibió más de 1,5 millones de quejas relacionadas con fraude al consumidor, lo que representa más de $ 1,7 mil millones en pérdidas a las víctimas estadounidenses. Más de tres cuartas partes de las víctimas indicaron que fueron contactadas
1
Bergiel, B. J., Bergiel, E. B., & Balsmeier, P. W,“ Internet cross-border crime: A growing problem,” Journal of Website Promotion, 2008, 3( 3 / 4), 133-142.
2
“ Couple testifies about being Jamaican lottery scam victims,” Jamaica Observer, 30 de abril del 2015, http:// www. jamaicaobserver. com / news / Couple-testifies-about-being-Jamaican-lottery-scam-victims
3
Luke Moretti and Rose Ciotta,“ Local woman loses $ 50k in online romance scam,” WIVB News, 17 de febrero del 2015, http:// wivb. com / investigative-story / local-woman-loses-50k-in-online-romance-scam
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