CUMPLIMIENTO
REQUISITOS
LEY
REGLAS
LA IMPORTANCIA DE
TENER UNA CULTURA DE
CUMPLIMIENTO SÓLIDA
NORMAS
GOBERNANZA
POLÍTICAS
TRANSPERENCIA
REGULACIONES
“Ahora es posible que un narcotraficante cumpla tiempo
en una cárcel financiada por el decomiso, después de
haber sido arrestado por agentes que conducen un
automóvil decomisado mientras trabajaban en una
operación de decomiso financiada por el fraude”.
—Fiscal General Richard Thornburgh, 1989 1
C
uando se trata de delitos subyacentes, es
difícil para una institución financiera pensar
en colaborar con las diversas agencias de control
legal (nacionales e internacionales) inmersas en este
proceso sin tener una sólida cultura de cumplimiento
que asegure directa o indirectamente una
metodología eficiente que identifique claramente a
los beneficiarios finales de la entidad cuyos activos se
está tratando de confiscar.
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ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2017 | ESPANOL.ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
Al buscar una orden de confiscación o de decomiso,
sólo un sólido y contundente Programa de Identifica-
ción del Cliente (CIP) construido dentro de los con-
troles internos de antilavado de dinero (ALD)
adecuados garantizará la identificación de todos los
beneficiarios relevantes detectados con un conozca
su cliente (KYC) convincente.
Los ejemplos anteriores respaldan la importancia de
crear, mantener y promover una cultura de cumpli-
miento que no sólo satisfaga los requisitos reglamen-
tarios, sino que también ayude a los organismos
encargados de hacer cumplir la ley al procesar y casti-
gar a todos los que utilizan el sistema financiero para
lavar fondos ilícitos.