DESAFÍOS ANTIL AVADO
Figura 2: Repatriación del Dinero Digital
tes internacionales por los datos robados. Esto crea un flujo continuo de pagos en moneda
digital de los EE.UU. al país de destino, y esta moneda digital necesita ser “repatriada” nueva-
mente a los EE.UU. para que pueda reutilizarse.
Considere la Figura 2 y los pasos básicos representados:
1. El ladrón de identidad obtiene moneda digital
2. El ladrón de identidad paga al cibercriminal por los datos robados
3. El ciberdelincuente intercambia moneda digital por moneda fiduciaria
4. Repite—el ladrón de identidad necesita más moneda digital para comprar más datos
robados
Los pagos individuales en moneda digital pueden ser cientos o miles de dólares. En conjunto,
esto representa un flujo anual de millones de dólares.
También, considere el ransomware, un fraude incontrolado y lucrativo que también confía en
la modernidad digital, obteniéndoles a los delincuentes informáticos internacionales millones
de dólares por año. El ransomware es un malware que infecta la computadora de un usuario y
luego encripta los datos del usuario y lo mantiene como rehén, a menos que y hasta que el pago
sea hecho por moneda digital de la víctima al defraudador. Miles de víctimas de ransomware
compran moneda digital, que luego pagan a los ciberdelincuentes internacionales.
Todos estos pagos en moneda digital a los ciberdelincuentes internacionales crean un desequi-
librio digital del comercio de divisas, que se cura mediante la repatriación de esta moneda
digital de vuelta a los EE.UU. Este retorno de la moneda digital puede lograrse a través de tran-
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sacciones globales de moneda digital, con
transferencias bancarias recíprocas de
EE.UU. a cuentas internacionales con el fin
de pagar por esta moneda digital.
Mulas de dinero y
corporaciones fantasmas
Los ciberdelincuentes ubicados internacio-
nalmente dependen de instituciones dentro
de los EE.UU. para recibir y procesar los
pagos. Donde los fondos son robados a las
víctimas en los EE.UU., y en última instancia
destinados a los ciberdelincuentes en el
extranjero, una mula de dinero proporciona
una estación conveniente a través de la cual
entregar los fondos. Una mula de dinero es
esencialmente una persona consciente o
inconsciente que recibe y luego transmite
fondos adquiridos ilegalmente.
Considere la estafa de transacción de cuenta
de correo electrónico antes mencionada,
donde la Compañía A piensa que transfiere
fondos a la nueva cuenta bancaria de la
Compañía B, pero en realidad está transfi-