D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
Reguladores
• Promulgar leyes que hace que el registro
de abonados, su verificación y la sanción de
detección sean obligatorios con sanciones
por incumplimiento
• Establecer la documentación prescrita
para la verificación de abonados (documentos de identidad aprobados, licencia
de conducir, pasaporte, etc.)
• Establecer regulaciones que promuevan
el intercambio mutuo de reportes de
operaciones sospechosas (ROS) entre
operadores de redes móviles y garanticen
la cooperación obligatoria con las autoridades de control legal contra el terrorismo
y otras investigaciones penales
• Asociarse con los ministerios pertinentes
para poner en marcha sistemas de registro
digitales, como los que se están implementando actualmente en Kenia,8 Nigeria9
y Egipto,10 y establecer las bases de datos
de registro centralizados, como el Sistema
Integrado de Registro de Población en
Kenia, que se puede utilizar para validar
los datos de los abonados.11
MNO
Las MNO deberían poner en marcha las
siguientes medidas con el fin de cumplir con
la legislación de abonado y para detectar y
prevenir actividades sospechosas en sus redes:
• Los registros electrónicos de suscriptores
con funcionalidad biométrica y captura de
fotos
• Validación automática de las bases de
datos de clientes en relación con las bases
de datos del gobierno aprobadas y contrastadas con listas de vigilancia, antes de la
activación del servicio
• Establecimiento de la base de datos de
suscriptores como la principal base de
datos de clientes de dinero móvil como una
opción de servicio
• Examen de sanciones en curso para identificar sospechosos de terrorismo registrados en sus redes
• Invertir en sistemas de monitoreo de
transacciones automatizadas con alertas
oportunas para detectar actividades sospechosas del suscriptor
• Invertir en herramientas de análisis de
enlace para identificar las transacciones
financieras y registros de llamadas de
sospechosos de terrorismo y sus colaboradores cercanos
• Hacer uso eficaz de los datos de localización para facilitar el seguimiento de la
actividad terrorista
• La acción apropiada de registro de irregularidades—actualización de los registros y
la supresión de todas las tarjetas SIM con
registros fraudulentos/sospechosos
• Programas amplios de capacitación de
agentes en los procesos de registro de
abonados
• Ejecución de cumplimiento de agentes por
medio de encuestas de cliente desconocido
(mystery shopper, en inglés), comprobaciones del sistema, sanciones a agentes, etc.
La legislación de ALD/CTF en la mayoría de
las jurisdicciones da amplios poderes a las
autoridades de control legal, que les permite
cumplir la ley, lo que permite inspecciones
sorpresa, investigaciones exhaustivas de
pruebas que toman, la detención y el enjuiciamiento, seguimiento, embargo y decomiso
de bienes y demás activos del delito.
En este caso, no hay necesidad de probar
la comisión de un delito real; la sospecha
razonable de que un delito se ha cometido es
suficiente.
Sin embargo, en muchos casos, la pronta
investigación y resolución de los casos se ve
obstaculizada por la falta de leyes eficaces de
ALD/CTF, la falta de capacidad regulatoria y
judicial para poner en marcha las leyes pertinentes y adjudicar casos bajo la ley, la aplicación ineficaz de las leyes donde las hay, y las
instituciones que carecen de infraestructura
adecuada y la capacidad técnica para monitorear y detectar el lavado de dinero o financiamiento de la sospecha del terrorismo/
actividad terrorista.
Conclusión
Tomando nota del papel fundamental que
desempeñan los operadores de redes móviles
en la guerra contra el terrorismo, es de suma
importancia que se pongan en marcha los
mecanismos adecuados para garantizar la
integridad de los datos del suscriptor, en
cumplimiento de la legislación vigente y
para facilitar la vigilancia y detección de
actividades sospechosas en sus redes. Por
la misma razón, los reguladores deben introducir una legislación que hará que el registro
de abonados sea obligatorio y facilite la aceptación de los registros de abonados como
prueba en los juicios relacionados con el
terrorismo.
El terrorismo sigue siendo una gran amenaza
para la paz mundial, y en estas circunstancias, los operadores de redes móviles seguirán
siendo claves en las iniciativas mundiales de
la lucha contra el terrorismo.
Mercy W. Buku, CAMS, consultora de ALD/
CFT de pagos móviles, CGAP, Nairobi, Kenia,
mwbuku@gmail.com
• Asegurar que los procesos de archivado
automático y recuperación de documentos
funcionan
• Cooperar con las autoridades de control
legal para hacer cumplir la ley a través de
la provisión de información necesaria que
facilite la rápida conclusión de las investigaciones relacionadas con el terrorismo.
Mwende Gatabaki, “National Digital Service,” http://www.cofek.co.ke/National%20Digital%20Registry%20Service.pdf
Megan Geuss, “MasterCard-backed biometric ID system launched in Nigeria,”ArsTechnica, 2 de septiembre del 2014, http://arstechnica.com/business/2014/09/02/
mastercard-backed-biometric-id-system-launched-in-nigeria/
10
Cyrus Farivar, “Egypt wants digital ID cards for 85 million people,” ArsTechnica, 7 de junio del 2012, http://arstechnica.com/business/2012/06/07/
egypt-wants-digital-id-cards-for-85-million-people/
11
Mugambi Mutegi, “New digital registry to limit identity theft, catch aliens (Kenya),” Asoko Insight, 12 de marzo del 2015, http://asokoinsight.com/news/
new-digital-registry-limit-identity-theft-catch-aliens-kenya/
8
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ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2015 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
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