D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
del terrorismo como se ha dicho. Sin embargo, como la mayoría de
los proveedores de dinero móvil han puesto en marcha sistemas automatizados de transacciones, que pueden realizar un seguimiento de
las transacciones en sus plataformas, los terroristas en muchos casos
prefieren financiar sus actividades en efectivo a través de canales
tradicionales como hawalas,5 u otros agentes informales de transferencia de dinero, en vez de por la corriente principal de dinero móvil
y otros canales de remesas. Esta preferencia ha dado lugar cierres de
agencias de transferencia de dinero de tipo hawala en países como
Kenia, donde el Banco Central clausuró recientemente varios agentes
informales de transferencia de dinero a raíz de un incidente terrorista
contra una universidad local.6
Si bien los terroristas no usarían necesariamente sus plataformas de
dinero móvil para remitir ganancias de la financiación del terrorismo,
los operadores de redes móviles todavía estarán en riesgo, ya que los
terroristas usarán invariablemente los teléfonos móviles como su
principal medio de comunicación en la planificación y ejecución de
actos terroristas.
En varios países se requiere por ley que las tarjetas SIM de estos
teléfonos estén anotados bajo el nombre del usuario. En este sentido,
el registro de abonado a la red y la integridad de los datos del titular
asumen importancia crítica y por lo tanto se hace imperativo que
operadores de redes móviles pongan en marcha los procesos de
registro de abonado adecuados para garantizar la integridad de sus
datos de suscriptor y que les permita detectar las operaciones terroristas en sus redes.
La legislación de registro del suscriptor
En los países donde no existen regulaciones obligatorias de suscripción
de red o cuando dichos reglamentos no se cumplen, las redes móviles
serán vulnerables a que los terroristas y otros delincuentes los usen
para facilitar la planificación y ejecución de sus actividades delictivas.
En consecuencia, como una medida de salvaguardia, los reguladores
de telecomunicaciones en varios países han adoptado una legislación
según la cual es obligatorio que los operadores de redes móviles lleven
a cabo la diligencia debida del cliente (DDC) de sus suscriptores
George Ngigi, “CBK rules outlaw ‘hawala’ money transfer system,” Business Daily, 2 de abril del 2013, http://www.businessdailyafrica.com/CBK-rules-outlaw-hawalamoney-transfer-system/-/539552/1761942/-/fdtuja/-/index.html
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Allan Odhiambo and Ouma Wanzala, “Remittances to Kenyans are ‘most at risk,” Somalia warns,” Business Daily, 8 de abril del 2015, http://www.businessdailyafrica.
com/Kenya-shuts-down-Somali-remittance-firms/-/539546/2679402/-/14qhgkiz/-/index.html
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ACAMS TODAY | JUNIO–AGOSTO 2015 | ACAMS.ORG | ACAMSTODAY.ORG
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