D E SAFÍOS ANTI LAVAD O
EL REGISTRO DE ABONADO MÓVIL:
Una herramienta eficaz en la
lucha contra el terrorismo
E
n mi artículo anterior “Dinero móvil: Equilibrar la integridad financiera con la conveniencia comercial”,1 examiné la génesis y el crecimiento del dinero móvil en África
Oriental, con especial referencia a la importante contribución de inclusión financiera
hecha por M-Pesa en Kenia.
El artículo también destacó varias vulnerabilidades del lavado de dinero móvil y la financiación del terrorismo o factores de riesgo y tipologías comunes, y formuló recomendaciones
sobre los controles de mitigación apropiados que pueden adoptar los proveedores de
dinero móvil para protegerse de la cristalización de estos riesgos.
Este artículo examina el papel del registro de abonados a la red móvil como una clave
control de antilavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorism (ALD/CTF)
y una herramienta para las autoridades de control legal, y pone de relieve las formas en que
los datos de un abonado a la red pueden jugar un papel fundamental en la lucha contra el
terrorismo a nivel mundial.
Estadísticas mundiales de terrorismo
El terrorismo es un flagelo que sigue amenazando y devastando
vidas inocentes en todo el mundo. En este sentido, la Base de Datos
del Terrorismo Mundial (GTD) ha codificado más de 125.000 incidentes terroristas que se han producido desde 1970 hasta la fecha. 2
Las estadísticas terroristas globales indican además que los incidentes terroristas han aumentado en los últimos 15 años y que ha
habido “un aumento de cinco veces en el número de muertes por
terrorismo, pasando de 3.361 en 2000 a 17.958 en 2013”. 3
África es uno de los tres principales continentes afectados por el
terrorismo, con el África del Este y el Cuerno de África identificados como “la región de África subsahariana más amenazada por
el terrorismo autóctono e internacional”.4 A través de los años,
diversas iniciativas de países y globales se han implementado
para contrarrestar el terrorismo y la financiación del terrorismo,
incluida la promulgación de legislación pertinente para criminalizar
el terrorismo, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;
el establecimiento de programas de ALD/CTF en el ámbito institucional regulatorio y del sector privado; la creación de unidades de
control legal específicas de lucha contra el terrorismo y los centros
de denuncia de delitos financieros para hacer cumplir la legislación
de ALD/CTF; y la cooperación mutua entre los estados en el intercambio de información y la captura y enjuiciamiento de sospechosos
de terrorismo.
Las redes móviles y los riesgos del terrorismo
Los operadores de redes móviles (MNO) que también son proveedores
de dinero móvil, normalmente se incluyen en la definición de “instituciones financieras” en la legislación ALD/CTF, y por lo tanto serían
obligados a reportar operaciones sospechosas en sus redes móviles de
dinero a la unidad financiera de reporte del crimen relevante.
Debido a su velocidad y portabilidad, que no son cara a cara y a la
naturaleza de dinero no en efectivo, el dinero móvil tiene diversos
riesgos que lo hacen vulnerable al lavado de dinero y al financiamiento
Mercy W. Buku, “Dinero móvil: Equilibrar la integridad financiera con la conveniencia comercial”, ACAMS Today, Vol. 11, No. 4, septiembre-noviembre 2012
Global Terrorism Index