ENTREVISTA
Al comunicarse con las víctimas, los vendedores telefónicos fraudulentos (conocidos como
“estafadores”) normalmente se identifican como
abogados, funcionarios de gobierno, la policía,
o funcionarios de la empresa de lotería. A las
víctimas potenciales se les hace creer que han
ganado un sorteo, varios millones de dólares internacionales, cuando en realidad las ganancias son
inexistentes. Los estafadores luego les dicen a las
víctimas que, a fin de recibir sus ganancias, tienen
que pagar una cuota por adelantado, por lo general
se describe como impuestos, seguros, o derechos
de aduana que se deben pagar para liberar sus
ganancias. Las víctimas tienen instrucciones de
enviar los fondos a través del correo, mensajería
o transferencias de dinero como Western Union o
MoneyGram, y a través de dispositivos de acceso
prepago, como las tarjetas.
Dentro del IMMF, las TCO, una variedad de
socios delincuentes, adquiere un papel muy
especializado y participa en estafar a la víctima
durante un período prolongado de tiempo. En
muchos sistemas, los socios delincuentes asumen
funciones especializadas tales como “Jefe de sala”,
“Abridor”, “Cargador”, “Corredor” y “Destructor”.
Papeles:
• Jefe de sala — gerente de la sala de calderas,
que reparte las listas de llamadas
• Abridor — estafador que hace la primera
llamada para desarrollar con éxito una relación
• Cargador — estafador que luego intensifica la
trama para estafar más dinero
• Corredor — mula que recoge el dinero
• Destructor — estafador que coordina con los
corredores para recoger el dinero remitido por
cable
La mayoría de los estafadores construyen su credibilidad y confianza presentándose de manera muy
elocuente y profesional. Muchas de las víctimas
de fraude de telemercadeo son de edad avanzada, que a menudo están aislados y solitarios.
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Un subgrupo de víctimas sufre de las primeras
etapas de trastornos cognitivos tales como la
enfermedad de Alzheimer y la demencia. Los estafadores suelen cultivar relaciones personales con
las víctimas. Los estafadores establecen una relación con la víctima, ganan su confianza mediante
el empleo de tácticas de ventas comprobadas de
telemercadeo. Los estafadores luego explotan
esta confianza para manipular a la víctima para
que revelen información personal, transfieran
fondos, y envíen “regalos”.
Informes de las víctimas revelan la naturaleza
viciosa de este crimen. Los estafadores a menudo
bombardean repetidamente a sus víctimas con
llamadas telefónicas sin parar, incluso empleando
el abuso verbal para coaccionar a las víctimas.
Intimidadas, confusas y agotadas, las víctimas
finalmente ceden a las exigencias del vendedor
telefónico. Algunas de las víctimas han denunciado amenazas contra su vida y/o la vida de
miembros de la familia cuando se resistían al
envío de dinero. Los estafadores pueden decirles
a las víctimas que la cooperación con la policía
podrá causarles la muerte o lesiones a ellos o a
sus familiares, lo que puede conducir a que estas
tramas queden sin declarar.
En un esfuerzo conjunto para combatir los
esquemas de telemercadeo fraudulentos basados
en el extranjero, HSI se ha asociado con las
autoridades de Canadá y Jamaica para crear
dos iniciativas conocidas como Proyecto COLT
(Centro de operaciones vinculadas a Telemarketing) y Proyecto JOLT (Operaciones jamaicanas
vinculadas al telemercadeo). El enfoque de estas
asociaciones es el de identificar, desbaratar y
desmantelar las organizaciones que perpetran
estas tramas, incautar las ganancias de sus operaciones, y devolver el dinero a las víctimas del
fraude de telemercadeo.
El Proyecto de Activos, Dinero y Ganancias de
Contrabandistas y Traficantes (STAMP) tiene
como objetivo los ingresos ilícitos obtenidos por
el tráfico de personas y de las organizaciones
de tráfico de personas. Con el fin de desbaratar
y desmantelar efectivamente el funcionamiento
de estas TCO, HSI está apuntando al mismo
tiempo al contrabando, así como a las actividades de financiación y de lavado de dinero de
estas TCO. Sumando las sanciones sustanciales
asociadas con violaciones de lavado de dinero
se aumentan significativamente las penas recibidas por las personas condenadas por el tráfico
ilícito de personas y violaciones de tráfico de
personas. Además, cuando se rastrea el dinero a
menudo este conduce a la cima de una organización criminal y a la incautación y decomiso de
activos y las ganancias obtenidas ilícitamente es
crucial para el desmantelamiento de la actividad
criminal arraigada.
La actividad financiera asociada con el tráfico
y la trata de personas es muy diferente de la
asociada a otros tipos de delitos. Con el fin de
ayudar a los socios de la industria financiera en
la identificación de estas transacciones, HSI ha
desarrollado indicadores de bandera roja sobre
la base de una amplia revisión de los flujos financieros