ENTREVISTA
AT: ¿Cómo pueden los sectores público y privado
garantizar que el intercambio de información está
sucediendo en todas las industrias?
PW: Ambas partes necesitan líderes apasionados
por establecer contactos, a veces cruzando
barreras imaginarias. Las conferencias deberían
atraer a un público más amplio de lo obvio, en mi
banco con frecuencia traen oradores invitados de
fuera del mundo de la aplicación de la ley y viceversa. Recientemente, gracias a Dwayne, tres de
mis investigadores acudieron al Curso de Confiscación de Bienes de la Policía de Toronto; hicieron
nuevos contactos, aprendieron mucho de LE y
también contribuyeron en ayudar a los de la LE a
entender el mundo del ALD.
AT: En su puesto actual, ¿cuál es el tipo más común
de actividad delictiva que ve a diario en su institución financiera?
PW: Sin lugar a dudas el fraude en muchas de
sus formas, por ejemplo, la absorción de cuentas,
ardides románticos, fraudes de inversión, fraude
hipotecario y evasión fiscal.
AT: ¿Qué tipo de formación reciben en su departamento de cumplimiento para hacer frente al fraude?
PW: Llevamos a cabo entrenamiento frecuente y
extenso para entender en primer lugar el delito
de lavado de dinero, cómo funciona, usando y
debatiendo numerosos ejemplos y, de igual importancia, llevamos a cabo una amplia formación
para comprender los delitos precedentes subyacentes. Lo llamamos las cuatro etapas de lavado
de dinero –ganancias, colocación, estratificación
e integración. La capacitación también incluye la
legislación actual cambiante y el desarrollo de los
acontecimientos mundiales. Tenemos la suerte de
tener dos compañeros dedicados al aprendizaje
de nuestra universidad corporativa y también un
desarrollador de temas en línea. Nuestra formación es una mezcla de actividad en línea, pre-lecturas y el aprendizaje colectivo en clase. Nos
tomamos muy en serio la formación.
AT: ¿Cómo se involucró en el ALD y la prevención
de delitos financieros?
Dwayne King: Se me acercó un detective sargento
de confianza que me dijo que esta sería una gran
oportunidad. Este es un campo maravilloso y me
gusta trabajar en el campo del ALD. Es increíble lo
que podemos hacer como agentes de policía para
desbaratar organizaciones delictivas una vez que
tenemos el conocimiento.
AT: ¿Cuál es el mayor caso de confiscación que ha
manejado?
DK: Yo trabajo en la LE municipal, por lo normalmente nuestros casos son más pequeños. Dicho
esto, he tenido varios casos grandes de hasta $5
millones en activos e ingresos en efectivo. El caso
que me gustaría destacar es un caso de extorsión de Toronto del este. Fue una operación de
usura donde el prestamista usaba la publicidad
en un diario y se aprovechaba de los drogadictos
y adictos al juego. El usurero estaba cobrando a
estas víctimas 10 por ciento del principal como
tasa de interés sobre una base semanal. Si usted
pidió prestado 5.000 dólares tenía que pagar $500
en interés por semana hasta que se pagaba la
cantidad total y el interés nunca variaba. Cuando
los prestatarios ya no podían pagar sus deudas
fueron agredidos y sus vidas amenazadas. De
hecho, uno de los beneficiarios de los préstamos
se vio obligado a empezar a trabajar para el prestamista con el fin de pagar su préstamo de $3.000.
Trabajó para el prestamista durante casi un año y
dejó de trabajar para él porque logramos detener
al delincuente. Esta investigación nos llamó la
atención, porque una de las víctimas había pedido
dinero prestado para pagar los gastos médicos de
su esposa y después de un año de pagarle más de
30.000 dólares al usurero, la víctima se mudó, pero
el usurero lo encontró y el usurero exigió otros
$10.000 o amenazó con lastimar a la esposa e hijos
de la víctima. Como resultado, la víctima fue a la
policía y esa fue la forma en que nos involucramos,
lo que finalmente llevó a la detención del usurero.
El usurero fue declarado culpable y se le ordenó
reembolsar a sus víctimas y que renunciara a más
de 100.000 dólares, como ganancias del delito. La
víctima que le había pagado al prestamista $30.000
terminó recuperando su dinero.
AT: ¿Qué pueden hacer las instituciones financieras para ayudar en casos de decomiso de
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