DESAFÍOS ANTILAVADO
La racionalización es a menudo mayor si una
persona no tiene ningún apego emocional a la
víctima. Aquí es donde se pone de miedo. Como
ya he mencionado, el Internet ha abierto enormes
oportunidades no sólo para los estafadores de
casa, sino también para los grupos extranjeros
nefastos como los terroristas, las organizaciones
delictivas transnacionales y las cleptocracias, a las
que no les podría importar menos el modo de vida
de las personas. Nuestros enemigos también están
involucrados en la guerra financiera.
ingenieros y profesores universitarios caer en
su engaño. Si estos profesionales de alto nivel
pueden ser presa, imagine lo difícil que será para
el personal de ALD detectar su fraude.
¿Qué significa esto para el cumplimiento
del ALD?
Hay un alto grado de subjetividad en evaluar si
una persona participa en un fraude, en especial
si hay una gruesa capa protectora de sofisticación. En el futuro, tenemos que lidiar con el
hecho, no vamos a atraparlos a todos. Las grietas
en la pared del ardid sólo se harán patentes
mucho más tarde en la maniobra de fraude y, a
menudo después de que ha habido una notificación pública de la condena.
Con las fuertes multas recientes por cientos
de millones a las instituciones financieras, el
gobierno ha dejado en claro que lo que espera
de los programas de ALD es detectar e informar
sobre los delitos financieros: el fraude. Las fuerzas
del orden no pueden mantenerse al día con el
crecimiento exponencial de los casos de delincuencia financiera; por lo tanto, a las instituciones
financieras se les pide hacer más en la lucha
contra el fraude financiero. Esto significa que los
programas de ALD tendrán que ser reestructurados y las instituciones financieras, sin duda, se
enfrentarán a nuevos retos y expectativas.
Incluso contactar a las víctimas para verificar el
fraude podría ser menos fructífero de lo que uno
se imagina. No es raro que una víctima que pierde
fondos importantes pueda estar en un estado de
denegación, incluso después de que se le dice que
hay una investigación penal en curso. Como mecanismo de defensa, algunos se negaron a encarar
y admitir que fueron engañados. Lo he visto
incluso con profesionales de alto nivel. También
hay ocasiones en que el estafador hace ofertas
laterales a víctimas desesperadas. Las víctimas se
comprometen a dar fe de los méritos de la inversión a cambio de que se le devuelva su dinero.
La Ley de Secreto Bancario (BSA, por