CUMPLIMIENTO
E
ste artículo está basado en una revisión
de las declaraciones que Thomas J. Curry,
titular de la Oficina del Controlador de la
Moneda (OCC — Office of the Comptroller of the
Currency) — dependiente del Departamento del
Tesoro de los Unidos — efectuó ante el Comité de
Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de
EE. UU. el 7 de marzo de 2013. En sus declaraciones,
Curry ofrece una visión de los criterios de supervisión y de las prácticas de cumplimiento que usarán
los inspectores de dicha Oficina en sus permanentes
esfuerzos para supervisar a los Bancos Nacionales
y Asociaciones Federales de Ahorro (bancos),
respecto de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y de
cumplimiento Antilavado de Dinero (ALD).
El Controlador Curry hace hincapié en que los
inspectores deben aplicar acciones enérgicas
y proporcionar procedimientos de supervisión
rigurosos para asegurar el cumplimiento de las
leyes; pero también en que deben trabajar con los
banqueros, escuchar las preocupaciones de la
industria y trabajar continuamente para mejorar el
proceso de supervisión LSB/ALD.
Observaciones e información general
El Controlador Curry comenzó su testimonio
presentando los antecedentes de las leyes LSB/
ALD. Hizo varias observaciones y reconoció varios
problemas que afectan el cumplimiento LSB/ALD.
Dichas observaciones incluían:
FinCEN (Red de Cumplimiento de las Leyes
de Delitos Financieros, por sus siglas en
inglés) fue